Заявление о банкротстве

Содержание заявления и необходимые документы

Заявление должника на введение внесудебного банкротства должно содержать следующие сведения:

• реквизиты заявителя (ФИО, паспортные данные, ИНН, СНИЛС);
• место жительства заявителя;
• факт наличия статуса индивидуального предпринимателя;
• сведения о кредитных организациях, с которыми у заявителя заключены договоры займа и кредитования;
• подпись.

В обязательном порядке к заявлению прилагаются следующие документы:

• список кредиторов;
• список должников;
• копия паспорта;
• договоры займов и кредитования.

Разумеется, если должник действует через представителя, то на последнего также должна быть оформлена доверенность с правом подачи документации. МФЦ не примет документы от представителя, если на него не будет оформлена доверенность.

Форма заявки утверждена Минэкономразвития – необходимо использовать именно установленный образец, а не писать заявление в произвольном порядке. Чтобы правильно составить и заполнить документ, крайне рекомендуется обратиться за помощью к профессиональному юристу, который не только грамотно оформит нужное заявление, но и подготовит все необходимые приложения.

Куда подавать заявление?

В отличие от стандартной банкротной процедуры, при которой производство ведется арбитражным судом, упрощенная финансовая несостоятельность инициируется в многофункциональных центрах (МФЦ). Подавать заявления и все приложенные документы необходимо либо по месту жительства, либо по месту пребывания, в ближайший МФЦ.

Кто может заявить о внесудебном банкротстве?

В соответствии с установленными нормами, упрощенная финансовая несостоятельность доступна для физических лиц. К списку, таким образом, относятся граждане и индивидуальные предприниматели. Для юридических лиц внесудебное банкротство недоступно.

Примечательно также, что заявителями в данной процедуре могут выступать только непосредственные должники, то есть граждане и индивидуальные предприниматели, которые столкнулись с проблемой непосильной задолженности. Кредиторы заявителями выступать не могут – это одно из ключевых отличий между стандартной и упрощенной процедурами.

Признаки банкротства

Юридическое лицо могут признать банкротом при наличии двух условий:

1. Общая сумма долга превышает 300 тысяч рублей (независимо от количества кредиторов);
2. Срок задолженности составляет больше трех месяцев (начиная от даты последнего платежа или от даты, указанной в договоре, если не было произведено ни одного платежа).

Сравните: основанием для банкротства физического лица является непогашенный долг, превышающий 500 тысяч рублей.

Возвращаясь к проблеме юридического лица, отметим, что путь от состоятельности к банкротству проходит через несколько этапов.

Очевидно, что в определенный момент возникает критическая ситуация, или перелом, после которого начинается активный спад.

Важно отследить этот момент, когда можно внести рациональные изменения в деятельность компании для обеспечения экономической стабильности. С этой целью на предприятия, в отношении которого рассматривается вопрос о банкротстве, проводится оценка вероятности банкротства

С этой целью на предприятия, в отношении которого рассматривается вопрос о банкротстве, проводится оценка вероятности банкротства.

При этом заостряют внимание на:

• Снижении показателей эффективности производства;
• Снижении рентабельности использования основных и оборотных средств;
• Нестабильности результатов финансово-хозяйственной деятельности;
• Падении цен на акции и прочие ценные бумаги, эмитированные компанией;
• Сумме задолженности и количестве кредиторов;
• Задержке выплаты заработной платы сотрудникам предприятия;
• Величине задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.

Обратите внимание: на данном этапе можно получить дополнительное время и эффективный инструмент для стабилизации экономического положения компании.

В качестве мероприятий, способных позитивно повлиять на финансовое состояние должника, рассмотрите:

1. Оптимизацию расходов и снижение издержек компании;
2. Увеличение дохода посредством продажи активов компании;
3. Реорганизация предприятия и ликвидация предыдущего юридического лица;
4. Реструктуризация задолженности перед кредиторами, выработка новых, щадящих схем взаиморасчетов;
5. Внедрение новых направлений деятельности компании;
6. Расширение географии проекта.

В результате финансовой диагностики можно выявить резервы улучшения экономических показателей и укреплению позиций предприятия на конкурентном рынке.

Однако, тщательное исследование финансового состояния компании может дать и противоположный результат, указывающий на необходимость инициировать банкротство.

https://youtube.com/watch?v=9V8ylg_aPmA

Правовые последствия несостоятельности (банкротства) юридического лица

Признание юридического лица банкротом судом влечет его ликвидацию.

Ст. 65 ГК РФ определяет, что юридическое лицо по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом), за исключением

• казенного предприятия,
• учреждения,
• политической партии и
• религиозной организации.

Закон о банкротстве посвящен не только вопросам ликвидации юридического лица: наряду с ликвидацией (конкурсным производством — гл. 7) он предусматривает также антикризисные процедуры, направленные на предотвращение несостоятельности (банкротства) (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление — гл. 4-6). Все они (а также мировое соглашение, направленное на прекращение производства по делу о банкротстве — гл. 8) могут применяться в рамках производства по делу о несостоятельности (банкротстве) (ст. 27).

С даты признания банкротом (правовые последствия признания банкротом):

1. считается наступившим срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей должника, прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней), процентов и иных финансовых санкций по всем видам задолженности должника, сведения о финансовом состоянии должника перестают относиться к конфиденциальной информации или коммерческой тайне и др.;
2. прекращаются полномочия руководителя должника и иных его органов, за исключением полномочий органов, которые в соответствии с учредительными документами могут принимать решения о заключении крупных сделок, соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника;
3. управление переходит к специально назначаемому арбитражным судом конкурсному управляющему, действующему под контролем собрания (комитета) кредиторов и арбитражного суда (ст. 126, 127, 143 Закона о банкротстве). 

Все имущество должника на момент открытия конкурсного производства, в том числе выявленное в ходе него, за некоторыми изъятиями составляет конкурсную массу (ст. 131, 132 Закона о банкротстве). За счет нее и погашаются требования кредиторов к банкроту.

Стоимость банкротства

Банкротство — это процедура, которая проходит в определенном порядке и строго регламентируется нормами законодательства.

Если задолженность перед работниками и кредиторами потенциальный банкрот может погасить после продажи имущества с аукциона, то нельзя забывать про денежные потери во время судебного процесса.

В исковые требования нельзя включать расходы по делу о банкротстве. Несостоятельный предприниматель оплачивает их все сразу.

Основные расходы:

• госпошлина – 6000 рублей;
• судебный депозит – 25 000 рублей;
• публикация о начале банкротства – от 15 000 рублей.

Это часть средств, которая будет затрачена. Рассылка писем, сбор справок и другие мероприятия обойдутся от 40 000 рублей и выше.

Кто рассматривает заявление и дело о банкротстве?

Заявление должника и дело о банкротстве рассматривает арбитражный суд в соответствии с метом регистрации заявителя. Существует Арбитражный процессуальный кодекс, которым руководствуется суд при рассмотрении подобных дел. Подается заявление, как и другой стандартный иск. Направляется он должнику, оплачивается государственная пошлина за его подачу. Если представитель должника подписывает заявление, в доверенности на имя представителя обязательно должна присутствовать информация о том, что он уполномочен вести дело о банкротстве. Те юристы, которые в дальнейшем будут принимать участие в заседаниях арбитражного суда, также должны иметь в доверенности подобную отметку.

Банкротство юридических лиц в арбитражном суде — с чего начать процедуру?

Признание юридического лица несостоятельным предполагает подачу искового заявления в арбитражный суд по месту регистрации организации. После поступления иска, уполномоченный орган проверяет документ, а также приложенные к нему сведения, в течение трех месяцев. Если есть необходимость указанный период времени продлевается еще на два месяца.

Право на подачу заявления о признании организации банкротом имеет ограниченный круг субъектов. Относят сюда следующих лиц:

• Субъекты, имеющие личную заинтересованность в признании компании несостоятельной. К таким лицам принято относит кредиторов, акционеров предприятия, даже сотрудников, в отношении которых у организации возникла задолженность по заработной плате.
• Налоговая инспекция, либо органы исполнительной власти, если компания имеет задолженности по тем или иным обязательным платежам.
• Конкурсные управляющие, поскольку они выступают субъектами, содействующими правосудию.
• Руководство и учредители юридического лица.

Важно помнить о том, что при самостоятельной подаче заявления организацию могут уличить в намеренном банкротстве, что наказуемо. Соответственно, необходимо соблюсти все условия и основания инициации рассматриваемого процесса

С другой стороны, затягивания процедуры также может расцениваться, как попытка уклониться от своих обязательств. Именно поэтому предпринимателям следует быть внимательными при оценке своего финансового положения и возможности стать банкротом. С этим лучше всего обращаться за консультацией к юристам, специализирующимся на рассматриваемых вопросах.

Особенностью процедуры банкротства выступает также то, что после объявления юридического лица несостоятельным, самостоятельно кредиторы уже не могут предъявлять ему требований.

Это защищает интересы организаций, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. При этом весь процесс взыскания денег и распределения активов контролирует назначенный судом арбитражный управляющий.

Документы, необходимые при участии в процедуре банкротства

Помимо искового заявления при обращении в арбитражный суд по делу о банкротство нужно предоставить ряд документов. Сведения должны подтверждать основания инициации рассматриваемого процесса, а также давать предоставление о юридическом лице. Перечень обязательных документов включает в себя следующее:

Документы, подтверждающие наличие долгов организации.

Это могут быть различные договоры поставки, купли-продажи, подряда и так далее. Любые соглашения и письменные договоренности о передаче средств. В большинстве случаев такими документами выступают кредитные договоры.

Полный перечень заинтересованных лиц, а именно всех кредиторов и должников юридического лица.

Обязательно указание контактов и адреса этих субъектов.

• Учредительная документация и свидетельство о регистрации юридического лица.
• Бухгалтерский баланс или иной документ, заменяющий его.

Сведения предоставляются за последний отчетный период. Сюда также относят документы, отражающие состав и стоимость имущества, принадлежащего организации-должнику.

• Решение участников компании, либо ее единоличного управленца об обращении с иском в арбитражный суд и признании юридического лица несостоятельным.
• Протокол собрания работников организации, выступающей в качестве должника.

Документ должен отражать решение сотрудников о выборе лица, которое будет их представлять на протяжении всей процедуры.

• Решение со стороны собрания собственников или одного владельца имущества о выборе представителя.
• Отчет об установлении стоимости имущества должника, оформленный уполномоченным лицом.

Документ составляется оценщиком и заверяется его подписью и печатью.

При наличии допуска организации к государственной тайне, документ, подтверждающий данный факт.

Также возможно представление и иных документов, несмотря на то, что перечень согласно ст. 38 ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)» исчерпывающий. Передаются бумаги в оригиналах и заверенных соответствующим образом копиях.

Условия внесудебного банкротства (через МФЦ)

С 1 сентября 2020 года в силу вступил закон о внесудебном банкротстве, которое осуществляется бесплатно в МФЦ.

Основные требования к банкроту и особенности процедуры:

1. Лимит задолженности составляет 50 000-500 000 рублей. То есть обанкротиться бесплатно смогут должники, у которых сумма долга по всем обязательствам составляет не больше и не меньше означенного лимита. Если в заявлении человек не укажет какие-то долги, они не будут списаны.

   Также существует риск, что потенциального банкрота исключат из реестра, и он не сможет избавиться от долгов бесплатно. Это произойдет в том случае, когда кто-то из кредиторов возразит против упрощенной процедуры.

   Необходимо указывать все долги: по кредитным картам, по алиментам, по исполнительным производствам и так далее. Но некоторые виды обязательств не списываются вообще (как и в процедуре судебного банкротства). Это алименты, субсидиарная ответственность, компенсации вреда третьим лицам и невыплаченные компенсации бывшим сотрудникам (последнее относится к ИП).

2. Требование о завершении исполнительных производств. Пройти бесплатное списание долгов смогут граждане, в отношении которых ранее окончены исполнительные производства из-за отсутствия имущества согласно п. 1.4 ст. 46 № 229-ФЗ.

   Проверить данные о закрытых исполнительных производствах можно следующими способами:

На что обратить внимание? Те, кто прошел банкротство физических лиц в судебном порядке, знают о перечне имущества, которое не может быть отобрано у должника ни при каких обстоятельствах: ни в банкротстве, ни в рамках взыскания судебными приставами, ни другим способом. Закрытое исполнительное производство в ФССП из-за отсутствия собственности означает, что у должника нет другого имущества, кроме:

Закрытое исполнительное производство в ФССП из-за отсутствия собственности означает, что у должника нет другого имущества, кроме:

• единственного дома или квартиры (комнаты), доли в жилье, собственником которого он выступает;
• бытовой техники, мебели и других объектов бытового назначения;
• сельскохозяйственных построек, домашнего скота, инструментов для обработки земли и так далее;
• продуктов питания, денежных средств в размере суммы одной минимальной оплаты труда — МРОТ наличными;
• автомобиля, который необходим человеку в связи с инвалидностью;
• рабочих инструментов и оборудования, которым человек зарабатывает себе на жизнь. Но их стоимость не должна превышать 10 тыс. рублей.

Все вышеперечисленное имущество не может быть изъято. Если кроме этого у должника ничего нет, а доход не более МРОТ, исполнительное производство закрывается ввиду отсутствия собственности. Далее такой должник может обращаться за признанием внесудебного банкротства физического лица.

Подойдет ли вам внесудебное банкротство?

Отличия в банкротстве ИП и физлиц, естественных монополий

Заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд отличается от подобного обращения по юридическому лицу по полноте информации.

Банкротство субъектов естественных монополий требует более тщательной подготовки и проверки. Увеличено количество кредиторов, что добавляет работы арбитражному управляющему. Задолженность субъекта естественной монополии должна составлять не менее 1 миллиона рублей.

Организация не может прекратить исполнять обязательства перед потребителями. Также внешний управляющий не может отчуждать и выставлять на торги имущество организации, входящее в единый технологический комплекс.

Если сроки в банкротстве одинаковы по обоим делам, то затраты в ситуации с юр лицами значительно выше чем с ИП и гражданами.

Кто такой отсутствующий должник в банкротстве

Закон о банкротстве описывает разные ситуации, которые могут возникать в между кредиторами и должниками. Есть специальный § 2 Банкротство отсутствующего должника. Процедура будет проходить через суд. Во внесудебном порядке такие дела не рассматриваются, поскольку нет должника-гражданина, который мог бы подать заявление в МФЦ.

По статье 227 Закона № 127-ФЗ должника признают отсутствующим для целей банкротства:

• если неплательщик-гражданин признан безвестно отсутствующим по решению суда, либо невозможно установить его фактическое местонахождение;
• если руководитель компании-должника признан безвестно отсутствующим по решению суда, либо невозможно установить его фактическое местонахождение.

Если речь идет о банкротстве юридического лица, чей директор отсутствует, то компания должна фактически прекратить деятельность. Это заключается в отсутствии движения средств по счетам, несдаче налоговой отчетности, отсутствии представителя по юридическому адресу.

Естественно, должник в таких случаях не сможет отстаивать свои интересы в ходе банкротного дела. Однако суды и управляющие обязаны строго следовать закону, проводить все процедуры не на свое усмотрение, а по нормам 127-ФЗ.

Кто может подать на банкротство отсутствующего должника

1. Такая возможность есть у кредиторов. Это могут быть банки и МФО, управляющие ресурсоснабжающие компании по долгам ЖКХ, займодавцы по распискам и договорам.
2. Заявление о банкротстве отсутствующего должника вправе подать уполномоченный орган — это ИФНС, которая банкротит неработающее предприятие. Если компания более года не сдает отчеты и не ведет деятельность, долги по налогам взыскать практически нереально.

В ст. 227 указано, что на банкротство отсутствующего должника кредиторы могут подать независимо от размера требования. Не обязательно, чтобы сумма долгов превысила 500 тысяч рублей, и просрочка длилась более 90 дней. Но на практике кредиторы будут начинать процедуру, только когда долги крупные — от миллиона рублей.

Подсудность банкротства отсутствующего должника определяется по адресу жительства или пребывания. Если таких данных нет, заявление подается в арбитраж по последнему известному адресу проживания.

Должник в бегах? Начните его банкротство!

Зачем это нужно кредиторам

Местонахождение должника может быть неизвестно по разным причинам.

• Гражданин умышленно изменил место жительства, скрывается от приставов и взыскателей.
• Руководитель компаний бросил бизнес без ликвидации, несмотря на просроченные обязательства.

Бывают и ситуации, когда люди пропадают без вести, и родственники не могут их отыскать.

В большинстве случаев банкротство не выгодно кредиторам. После завершения процедуры суд списывает долги, лишает права на дальнейшее взыскание. Поэтому кредиторы банкротят должника только в крайнем случае, когда точно знают о наличии у него ликвидных и дорогостоящих активов.

Отсутствие должника не препятствует продаже его имущества. Исходя из норм 127-ФЗ о банкротстве и судебной практики, кредиторы могут подавать заявление в отношении отсутствующего должника:

• чтобы реализовать недвижимость, автотранспорт или иные активы банкрота;
• чтобы признать долг безнадежным к взысканию и списать его. Это актуально для ФНС, тогда как банки и другие кредиторы вряд ли заходят таких последствий от банкротства;
• чтобы исключить организацию из ЕГРЮЛ — эту цель также преследует ФНС;
• чтобы оспорить сделки должника, совершенные за последние годы. Это может увеличить конкурсную массу для реализации;
• чтобы добиться привлечения к субсидиарной ответственности руководство и учредителей юридического лица.

Банкротство умершего должникаСтатья по теме

Отдельный порядок применяется для банкротства умершего должника. Для таких дел применяется статья 223.1 Закона № 127-ФЗ. В частности, управляющий запросит сведения от нотариуса о наследственном деле, проверит состав имущества покойного.

Допускается и оспаривание сделок умершего при банкротстве, если они были совершены с нарушением интересов кредиторов. О банкротстве умершего мы подробно рассказали в этом материале.

Последствия банкротства юридического лица?

После того, как кредитор или само предприятие инициирует процедуру, некоторые последствия могут стать необратимыми.

За банкротством следует:

• ликвидация юридического лица с документальным подтверждением и внесением в реестры;
• наступает срок исполнения всех обязательств финансового характера;
• прекращаются начисления санкций, штрафов и пени по существующим задолженностям;
• руководство переходит к внешним управляющим.

При этом есть несколько характерных особенностей отношения к руководителю предприятия. Он устраняется от ведения деятельности. Если же в процессе анализа деятельности компании, предшествующей инициации процедуры банкротства, будет выяснено, что именно действия руководителя привели к нынешнему положению дел, на бывшего директора (управляющего) могут быть возложены штрафные санкции.

Личное имущество, принадлежащее бывшему управляющему или руководителю, может быть реализовано в судебном порядке в счет уплаты задолженностей перед кредиторами предприятия. Таким образом, становится понятно, что при всех мероприятиях, сопровождающих банкротство, у предприятия может быть два пути развития:

• признание несостоятельности, реализация имущества, ликвидация;
• финансовые вливания, расплата по обязательствам, восстановление деятельности.

Заявление о банкротстве кредитором

Выступить с инициативой начала процедуры банкротства физического лица имеет право сам гражданин, его кредитор или государственный орган с соответствующими полномочиями. Но присвоение статуса банкрота – компетенция судебной инстанции. Если после признания должника банкротом имущества в его собственности не хватит, чтобы погасить задолженность, в соответствии с решением суда обязательства признаются погашенными автоматически.

Законом предусмотрены три последствия признания гражданина банкротом:

1. При оформлении займа или кредита наличными необходимо сообщать о проведении процедуры на протяжении первых пяти лет.
2. Инициация повторной процедуры банкротства на протяжении первых пяти лет запрещена.
3. В течение трех лет физическое лицо, которое признали банкротом, не имеет право занимать должности в управленческих структурах юридических лиц.

Как составить заявление о признании банкротом

Для того, чтобы составить заявление о признании банкротом грамотно, в нем обязательно необходимо указать целый спектр необходимых данных:

1. Название арбитражного суда, в который заявление готовится.
2. Сумма финансовых обязательств, по которым ваши кредитора желают взыскать с вас долги. Сумма указывается только та, которая должником на данном этапе не оспаривается в других инстанциях.
3. Размер долгов на текущий момент времени. Сюда входят не только текущие долги, но также в соответствии с требованиями кредиторов – долги по авторским договорам, суммы возмещения нанесенного ущерба, суммы задолженностей по платежам, заработной плате и т.д.
4. Обязательно указывается, по какой причине должник не в состоянии удовлетворить требования кредиторов.
5. Данные обо всех исполнительных документах.

В иске о банкротстве юридического лица также указывается размер вознаграждения арбитражного управляющего. Все сведения, которые также имеют отношения к делу о банкротстве прописываются в заявлении в обязательном порядке.

Какое решение может вынести суд по итогам рассмотрения заявления о банкротстве?

По итогам рассмотрения заявления о банкротстве суд может вынести решение в соответствии с нормами действующего законодательства. А именно:

• Признать должника банкротом. Одновременно с таким признанием суд должен определить, когда будет открыто конкурсное производство по данному делу.
• Решить, что в конкретном деле признаки банкротства отсутствуют и, соответственно, не признать должника банкротом.
• Определить процедуру финансового оздоровления должника.
• Определить внешнего управляющего для юридического/физического лица.

В деле должника удовлетворить все стороны конфликта и прийти к мировому соглашению по данному вопросу.