Комплаенс для «чайников»

Чем занимается комплаенс-офицер?

• Ежедневный мониторинг и анализ соответствия деятельности всем нормам антикоррупционного, налогового, антимонопольного, санкционного и др. законодательств, другим принятым на себя организацией обязательствам;
• Организация процесса по разработке и совершенствованию локальной нормативно-документальной базы;
• Рассмотрение поступивших писем о нарушениях, проведение расследования, принятие мер по устранению последствий и предотвращению возникновения таких рисков в будущем;
• Обучение персонала принципам работы по комплаенс-системе;
• Заботится об автоматизации комплаенс-функции;
• Управляет развитием комплаенса, культуры и этики в организации;
• Следит не только за соответствием соблюдения регулятивных норм в организации, чтобы быть благонадежным перед государственными структурами, но и повышает ее привлекательность для партнеров, инвесторов, контрагентов, клиентов.

Комплаенс обеспечивает безопасность и комфорт генеральному директору и стейкхолдерам, поскольку они могут быть уверены, что в деятельности их бизнеса все в порядке.

Место комплаенс в организации

Модель трех линий защиты COSO (Комитет организаций-спонсоров Комиссии Тредвея) предполагает следующую структуру:

• 1 линия — операционные отделы. Те, кто на периферии общается с возможными рисковыми внешними лицами, различными государственными структурами, контрольно-надзорными органами и своими действиями/бездействиями способны довести либо до срабатывания риска, либо умело его предупредить;
• 2 линия включает среди прочих и комплаенс, который выступает в качестве советника и представителя регулятора, доносящего его требования до бизнеса;
• 3 линия — последконтроль в форме аудита, выполняющий реагирующую функцию.

Система комплаенс предусматривает осуществление взаимодействия всех элементов, которые есть в ее инструментарии, и слаженную работу всех ее участников. Непосредственно подразделение комплаенс (комплаенс-служба) — это структурное подразделение компании, осуществляющее систему мер по контролю за соответствием деятельности всей организации, ее бизнес-процессов, операций и действий работников нормам законов и подзаконным актам, регулятивным правилам и принятым стандартам деловой этики.

Комплаенс-служба взаимодействует практически со всеми внутренними подразделениями компании:

• Высшим руководством, советом директоров;
• Экономистами;
• Финансистами;
• Юристами;
• Операционными менеджерами;
• Риск-менеджерами;
• Бухгалтерией;
• Кадрами;
• Специалистами в сфере бизнес-процессов;
• Специалистами по безопасности.

Внешними участниками системы комплаенс являются:

• Государственные организации, КНО;
• Кредитные организации, рейтинговые агентства;
• Контрагенты;
• Кредиторы;
• Страховые компании;
• Инвесторы;
• Банки;
• Международные регуляторы.

Комплаенс-служба находится в центре процессов. Она предупреждает возникновение «слепых зон», которые выходят за рамки привычного функционала структурных подразделений. Комплаенс-отдел проводит обучение всех сотрудников по актуальным тематикам регуляторной среды или этичного поведения. Также в его задачи входят инициация и участие в расследованиях (служебных, форензик), предотвращение ошибок и нарушений в бизнес-процессах, согласование безопасной структуры сделок.

Польза от внедрения системы комплаенса

Система комплаенс-контроля в России мало распространена. Это обусловлено недостаточностью законодательной базы, регламентирующей данную сферу деятельности. При этом отсутствует и само юридическое определение этого понятия. Однако в настоящее время все больше компаний из различных сфер бизнеса внедряют внутреннюю систему проверок. Это делается на добровольной основе и дает ощутимые преимущества:

Улучшается репутация организации. Комплаенс позволяет создать благоприятные условия для привлечения инвесторов, контрагентов, квалифицированных специалистов, а также повышает лояльность целевой аудитории.
Упрощаются взаимоотношения с надзорными органами. Контрольно-надзорные органы начинают больше доверять компании и даже в случае выявления нарушений, налоговая инспекция и другие органы зачастую проявляют большую лояльность к организации с внедренной системой комплаенс.
Повышается уровень корпоративной культуры. Постоянное проведение внутренних проверок на всех уровнях и во всех сферах деятельности компании, направленных на усовершенствование бизнес-процессов и работы всего коллектива, создает динамичную среду для нововведений и поиска наилучших решений в организации труда. Внедряется идеология компании, предполагающая следование установленным принципам и этическим нормам по отношению к клиентам и партнерам.
Возрастают возможности привлечения надежных партнеров. В результате повышения уровня репутации у организации увеличиваются шансы наладить наиболее выгодные партнерские отношения и таким образом расширить зону своего влияния на рынке.
Открываются возможности для осуществления деятельности в других странах

Это особенно важно для транснациональных компаний или тех, которые стремятся стать таковыми. Без внедрения комплаенс-функции, отвечающей всем отечественным и западным стандартам, у бизнеса практически нет шансов организовать свою деятельность за рубежом

В то же время введение системы соответствия законодательным нормам, действующим как на территории России, так и на территории других стран, обеспечивает возможность становиться клиентами иностранных банков, торговать ценными бумагами на крупнейших мировых биржах и так далее.

Суть

На любом предприятии существует масса встроенных в бизнес-процессы видов контроля человеческих, технических, административные ресурсов с целью соблюдения нормативов и требований. При создании предприятия формируются уставные документы, формулируются принципы управления компанией. Но по мере усложнения бизнес-процессов становится все тяжелее соблюдать правила.

Рост технологических процессов, расширение персонала, диверсификация продукции требуют наличия сложной системы управления. Можно добиться хороших финпоказателей, но после проверки организации контролирующим органом и выставления штрафа можно получить целый ряд неприятностей. Репутационные риски ведут за собой потерю доли на рынке, снижение объемов реализации и т. д. Одновременно могут возникнуть юридические риски. Заемщик может потребовать досрочного возвращения долга в случае ухудшения финансовых показателей компании.

То есть правила для того и нужны, чтобы их соблюдать. Также нужен человек, несущий ответственность за то, чтобы с появлением нового правила или требования и до момента его трансформации была введена технология, позволяющая бизнесу развиваться и соблюдать установленные нормы. В западной практике эти функции выполняет комплаенс-менеджер.

Способы повышения уровня комплаенс в медицине

Со стороны врачей попытаться повысить комплаентность пациента можно следующими несложными действиями:

Конкретно и простыми словами озвучивать цели лечения. Если человек не понимает, для чего именно принимает тот или иной препарат, то он с высокой вероятностью будет игнорировать прием лекарств;
Учитывать образ жизни пациента

То есть помимо назначения терапии обращать внимание и на его привычки. Например, тем, кто страдает заболеваниями желудочно-кишечного тракта, в дополнении к назначенным препаратам и процедурам напоминать о необходимости соблюдения диеты как одного из ключевых факторов стабилизации состояния;
Предупреждать о возможных побочных эффектах от принимаемых лекарств и рассказать четкий план действия в случае их наступления;
Писать рецепты, схему приема препаратов и различные рекомендации в легко читаемом виде, в идеале — в формате напечатанных инструкций;
Обговаривать финансовые возможности пациента

Если вдруг его доход не позволяет купить предлагаемые лекарства, то обязательно нужно предложить более бюджетные, но достаточно эффективные аналоги.

На сегодняшний день, к сожалению, имеет место быть значительный разрыв между высоким уровнем медицинских знаний и неудовлетворительными показателями результатов лечения. Медицина добилась огромных достижений, но ни на статистике заболеваемости, ни на показателях смертности, ни на продолжительности жизни это глобальным образом не сказывается. Одна из весомых причин — некомплаентность пациентов, в основе которой лежит недостаток внимания к своему здоровью.

Для изменения текущей отрицательной статистики в лучшую сторону важно найти некую связь между врачами и пациентами, которые должны прилагать все усилия для достижения общей цели — повышения уровня комплаенса в медицине.

Преимущества Национальной Юридической Сети

У Национальной Юридической Сети есть все, чтобы выявить критические и катастрофические риски в компании и обеспечить превентивную защиту Персон и Бизнеса с помощью комплаенса. Благодаря наличию ресурсов мы снижаем катастрофические и критические риски на 96% и переводим работу организации в зону допустимых рисков в кратчайшие сроки.

Методология

Обеспечение защиты компании от рисков производится по авторской методологии – Комплексная Система Комплаенс.

Опыт

Процесс внедрения Комплексной Системы Комплаенса отработан на практике работы с более 40 предприятиями.

Команда специалистов

Внедрением Комплексной Системы Комплаенса занимаются более 20 квалифицированных специалистов в сфере комплаенса. 

Охват

Решение масштабных проектов с крупными территориально распределенными организациями осуществляется по всей России и за рубежом.

Конфиденциальность

Национальная Юридическая сеть – российская организация, которая защищает интересы российского бизнеса. Мы гарантируем сохранность коммерческой тайны и ноу-хау вашего бизнеса.

Повышение квалификации

Национальная Юридическая Сеть на базе Российского Государственного Университета Правосудия осуществляет подготовку и сертификацию сотрудников организации на соответствие стандартам и нормам комплаенса.

Почему важно проводить Комплаенс в бизнес-процессах

Операционная модель бизнеса описывается взаимосвязями бизнес-процессов и охватывает всю модель поведения как внутри компании, так и с контрагентами и контрольно-надзорными органами

Очень важно исключать случаи, когда сотрудники компании на системной основе принимают неверные решения, увеличивая потенциальные риски и накапливая случаи нарушений в истории развития бизнеса.. Комплаенс позволяет доработать действующие бизнес-процессы так, чтобы защитить владение бизнесом, исключить возможные систематические нарушения при взаимодействии с сотрудниками, контрагентами и контрольно-надзорными органами

Комплаенс подразумевает регулярную работу с сотрудниками с целью привести их реальные действия в соответствие с бизнес-процессами.

Комплаенс позволяет доработать действующие бизнес-процессы так, чтобы защитить владение бизнесом, исключить возможные систематические нарушения при взаимодействии с сотрудниками, контрагентами и контрольно-надзорными органами. Комплаенс подразумевает регулярную работу с сотрудниками с целью привести их реальные действия в соответствие с бизнес-процессами.

«Компании часто недооценивают риски, считая их несущественными. Это лишь иллюзия безопасности. Отсутствие должной осмотрительности в любой момент может привести к потери денег, свободы и репутации в будущем.

Комплаенс необходим компаниям, потому что только эта система помогает превентивно и эффективно управлять рисками, соответствовать всем нормам и требованиям Российского законодательства. С Комплексной Системой Комплаенс Сотрудники, Руководители и Бенефициары будут действовать с должной осмотрительностью в настоящем, защищая свое будущее и будущее бизнеса.»

Павел Валерьевич Витлинский
Управляющий АО «Национальная Юридическая Сеть»

Почему банковский комплаенс становится строже с каждым годом?

Уверены, вы уже успели заметить, что требования к открытию иностранных банковских счетов значительно изменились за последние 10 лет. Соблюдение нормативных требований стало одной из наиболее серьезных проблем банковской отрасли в результате резкого увеличения регулирующих сборов по сравнению с прибылью и кредитными убытками после финансового кризиса 2008 года.

И в сегодняшних условиях комплаенс стал строже еще и от того, что абсолютно каждая страна желает получить все больше и больше налогов в свой бюджет. Особенно, в нынешних условиях, когда все страны не дополучают миллионы долларов из-за всеобщей пандемии. Так вот для увеличения бюджетных средств, каждое государство разрабатывает различные механизмы, способные увеличить налогообложение и при этом не толкнуть бизнес к закрытию или уходу в тень.

А учитывая условия ведения бизнеса оффшорными компаниями, поступление налогов в том объеме, который так необходим для государственной казны, сводится к минимуму. Вот почему ряд государств инициируют законодательные меры, способные выявить незаконные передвижения денежных средств или средств, полученных преступным путем и применить эффективные методы по борьбе с такими незаконными действиями.

Именно с целью минимизации передвижения незаконных средств и увеличения поступления денег в виде налогов, иностранные банки принимают в своей работе все эти рекомендации и проводят определенные внутренние проверки по отношению к своим потенциальным клиентам.

А столкнувшись ранее с серьезными последствиями несоблюдения подобных требований, банки понесли дополнительные расходы и риски, и в результате чего они стали гораздо строже относится к процессу проверки потенциального клиента в момент установления деловых отношений с ним.

Нужен ли комплаенс-контроль вашей компании?

Управление рисками внедряется в компаниях разных сфер: в производственных предприятиях, медицине, торговле, государственных органах. Если сфера вашей деятельности требует лицензии, комплаенс-контроль просто необходим.

Также он полезен, если вы заботитесь о репутации и хотите сохранить активы бизнеса.

В любом случае, комплаенс-менеджмент поможет:

— защитить интересы компании, инвесторов, клиентов, сотрудников

— избежать проблем с контролирующими органами, ответственными за честное ведение бизнеса

— поддерживать репутацию достойного участника рынка

Что нужно сделать для контроля рисков?

Для начала — внедрить комплаенс-контроль в компании.

— нанять или назначить ответственных сотрудников. Например, юристов или консалтинг

— создать инструменты risk assessment (оценки рисков). Возможно, в виде чек-листов

— устранить все ситуации, выходящие за пределы комплаенс. Отслеживать нарушения и реагировать на них

— проводить регулярные проверки

Понятие комплаенс охватывает разные направления: инвестиции, налоги, принципы справедливого отношения к клиентам и т. д. Все зависит от специфики организации. Каждая компания может создавать свою уникальную структуру комплаенс-контроля.

Комплаенс-контроль — что это такое, где и с какой целью применяется

Комплаенс-контроль в организации — это система мер, направленная на борьбу с нарушениями законодательных норм, игнорированием внутренних регламентов и этических положений в бизнесе как управленцами, так и линейными штатными единицами.

В обязательном порядке комплаенс-контроль осуществляется только в субъектах банковской сферы (Положение Банка России № 242-П, № 06-29/ПЗ). Иные компании и организации делать это не обязаны. Впрочем, отдельные контроллинговые элементы будет полезно внедрить хозяйствующим субъектам:

• с жестким административным регулированием (функционирующим в энергетической, фармацевтической, телекоммуникационной областях);
• являющимся дочерними организациями международных корпоративных групп, на чьи операции могут распространяться требования антикоррупционного законодательства Америки и Великобритании;
• чьи управленцы, контрагенты и производимые товары находятся в черных списках или подпадают под введенные с 2014 г. санкции.

Это позволит идентифицировать, оценить и мониторить комплаенс-риски и регуляторные риски.

Комплаенс-риском считается риск несения потерь (материального, информационного, трудового, специального характера) вследствие игнорирования требований российского законодательства или локальных нормативных актов, а регуляторным – вследствие внешнего воздействия органов надзора.

К подобным рискам относят:

• финансовые манипуляции;
• злоупотребления или действия коррупционной направленности на служебном месте;
• некомпетентные действия сотрудников, обусловленные их неосведомленностью в тех или иных аспектах;
• рейдерские захваты;
• вето на проведение операций по счетам;
• штрафы;
• наказания должностных лиц;
• приостановление деятельности;
• признание экономических операций недействительными;
• аннулирование лицензии;
• угроза бизнес-репутации, финансовой стабильности.

Следовательно, комплаенс-контроль — это система, внедряемая с целью:

• предупреждения мошенничества и оперативного привлечения уличенных в нем к ответственности;
• борьбы с коррупционерами;
• поддержания информационной безопасности;
• функционирования в законодательных рамках;
• ведения бизнеса согласно этическим нормам;
• предупреждения мер, принимаемых надзорными органами к правонарушителям.

Закупочный процесс: точки внутреннего контроля

Очень важно для организации, по мнению директора юридического департамента Volvo Group Russia Елены Челембеевой, определиться с зонами фокуса комплаенс-программы. «Нужно понимать, на чем сосредоточена конкретная компания

Например, соблюдение законодательства о персональных данных – не зона фокуса для организаций, работающих в B2B сегменте», – пояснила эксперт. Комплаенс программы должны состоять, как отметила эксперт, из двух ключевых элементов – политики по комплаенсу и инструкции по процессу функционирования комплаенс-системы, принятию решений.

В рамках закупочного процесса, по словам руководителя подразделения по соблюдению нормативно-правовых норм ООО «ИКЕА ДОМ» Евгении Озеровой, можно выделить следующие основные, «фокусные» для компании риски:

• применение налоговых санкций;
• утечка информации;
• мошенничество;
• коррупция;
• закупка дорогих товаров низкого качества;
• неспособность оперативно реагировать на бизнес-потребности;
• нарушение договорных обязательств контрагентами.

Чтобы минимизировать указанные риски необходимо налаживать систему контроля за закупками. Закупочный процесс, по словам Евгении Озеровой, происходит в несколько этапов: выявление потребности, планирование закупки, проведение тендера, заключение договора, оформление заказа, осуществление платежа и, наконец, оценка произведенной закупки. Все обозначенные этапы являются сферами для осуществления комплаенс-контроля.

Так, на этапе планирования закупки следует поводить due diligence. Причем глубина проверки в представляемой экспертом компании разнится в зависимости от уровня риска сделки, который зависит и от ее цены, и от выбранного поставщика (уже проверенный или новый). При этом проверка с итоговым составлением отчета проводится в любом случае – в отношении каждой сделки и каждого контрагента. Эксперт подчеркнула, что тендерная документация обязательно хранится вместе с договором, чтобы при необходимости можно было легко изучить, как происходил отбор контрагента, кто отвечал за принятие решений. В представляемой Евгенией Озеровой организации функционирует электронная система заказов. Автоматизация на этом участке работы позволяет отслеживать исполнение сроков, объемов поставки и т. д., а в конечном счете – оценивать надежность поставщиков.

Важно, как отметила эксперт, грамотно распределять обязанности между сотрудниками. Например, будет лучше, если за оформление заказа в рамках договора, получение товара от поставщика и осуществление оплаты будут отвечать разные лица

Это позволит снизить риски совершения мошеннических действий. Елена Челембеева отметила в свою очередь, что право принятия того или иного решения не должно возлагаться исключительно на лицо, у которого принятие такого решения влияет на KPI.

Статус и контроль

5 Независимость функции, подразумевающая наличие официального статуса в организации; наличие руководителя комплаенса с общей ответственностью за координацию управления риском; исключение возможности конфликта интересов персонала между их обязанностями. По управлению рисками и иными возложенными на них обязанностями.

Наличие необходимого доступа к информации для исполнения персоналом своих обязанностей. Статус руководителя комплаенса должен быть достаточно высоким, он должен быть либо членом исполнительных органов. Или подчинятся единоличному исполнительному органу или члену правления, не связанному с управлением бизнес-подразделениями.

6 Наличие ресурсов для эффективного исполнения обязанностей в сфере комплаенса.

7 Обязанности функции заключаются в содействии исполнительным органам в эффективном управлении рисками.

• Консультации (исполнительных органов о законах, правилах и стандартах и информирование. О последних изменениях в этой сфере);
• Инструктаж и обучение (содействие в обучении персонала по вопросам комплаенса);
• Выявление, оценка и анализ риска (в упреждающем порядке выявление. Документирование и анализ -рисков, включая разработку новых продуктов и бизнес-процедур, новых видов отношений);
• Контроль, проверка, отчетность (руководитель регулярно должен отчитываться перед исполнительными органами);
• Установленные законом обязанности и взаимодействие;
• Программа.

8 Взаимодействие с внутренним аудитом. Предмет и масштаб деятельности функции должны регулярно проверяться службой внутреннего аудита. Функция и служба внутреннего аудита должны быть независимы друг от друга. Чтобы гарантировать независимость проверки деятельности функции.

9 Международные вопросы.

10 Аутсорсинг. Аутсорсинг отдельных задач функции допустим. Но они должны быть под соответствующим контролем со стороны руководителя функции. Управление рисками должно считаться одним из основных направлений управления рисками в организации.

Чем отличается комплаенс компании от других форм внутреннего контроля?

В России используются и другие инструменты мониторинга внутри организации. В частности, внутрихозяйственный контроль, который необходимо дифференцировать от комплаенс, так как он охватывает более широкий спектр целей и задач, да и объекты и цели мониторинга отличаются.

Комплаенс же является более узконаправленным инструментом и осуществляется не только до наступления определенных событий, но и во время, а также после них. Поэтому, как правило, осуществлять оба вида мониторинга одни и те же подразделения организации не в состоянии.

Для наглядного примера можно взять такой бизнес-процесс, как командировки сотрудников.

Чем больше компания, тем сложнее их обрабатывать, а уж тем более – следить за соблюдением политик и правил относительно стоимости билетов и гостиниц. Бывают случаи, когда сотрудники бронируют эти опции классом и стоимостью выше, чем положено. Избежать таких инцидентов помогает максимальная замена человеческого фактора специализированными бизнес-системами, которые автоматически контролируют лимиты и грейды по всем поездкам сотрудников. Эта функция и называется compliance control – она позволяет компаниям полностью исключить риск несанкционированных поездок.

Этапы комплаенс–контроля

Внедрение конкурентной системы комплаенс–контроля предусматривает несколько этапов:

• до принятия решения – подготовка материалов о целесообразности внедрения Комплаенс программы (Базельские принципы); преимущества – положительное влияние на имидж компании, возможность участвовать в разработках комплаенс программ, эффективное управление рисками, распределение ответственности в вопросах комплаенс;
• принятие решения – основные области комплаенс, подразумевает разработку внутренних нормативных документов, разработку и принятие программы комплаенс, создание Службы Комплаенс;
• разработка политики и процедуры в соответствии с областями комплаенса (знание конкурентов, соблюдение конфиденциальности, борьба с хищениями, санкции и ограничительные меры, особый уровень ответственности, защита и хранение данных и др.), ознакомление персонала с документами комплаенса, тренинги для персонала по вопросам комплаенса, включение вопросов комплаенса в параметры аттестации персонала;
• мониторинг комплаенс рисков включает: определение комплаенс– рисков, оценка комплаенс–рисков, присвоение уровня каждому комплаенс– риску, оповещение о риске и принятие соответствующих мер и разработка последующих шагов;
• презентация результатов.

Предпринимательская деятельность сопряжена с риском. Н. Г. Апресова отмечает, что «риск как признак предпринимательской деятельности – явление многоаспектное, требующее осмысления многих законодательно неурегулированных вопросов. Необходимо определенное уточнение базы предпринимательского риска, разработка теории соответствующего методического инструментария для уточнения классификации рисков с учетом специфики предпринимательской деятельности, установления факторов риска, степени их неопределенности, методов и способов оценки рисков и путей их снижения. Необходимо выбирать оптимальное соотношение уровней риска и дохода, а также степени деловой активности. Без учета факторов риска и умения управлять рисками субъекту предпринимательства не обойтись». То же необходимо предпринять и для комплаенс–рисков, т.к. комплаенс–риски являются частью предпринимательских рисков.

Основные направления комплаенса

Формирование корпоративной этики. Работа на данном направлении деятельности предполагает создание свода правил поведения сотрудников. Такой документ должен затрагивать все сферы деятельности организации. При этом рекомендации, зачастую, формируются в общем виде, без конкретики. Более детально регламентировать этические нормы поведения внутри компании призваны другие документы.

Предупреждение случаев отмывания доходов. В развитых странах это обыденная практика. Такая работа проводится, исходя из международных норм и рекомендаций. Целью является противодействие поступлению средств, нажитых преступным путем, в легальный сектор экономики.

Урегулирование конфликтов. Здесь речь идет о конфликте интересов, который может возникнуть между сотрудниками, либо клиентами компании, или клиентом и сотрудниками. По результатам комплаенс-деятельности в данной сфере издается документ, регулирующий поведение в конкретных возможных ситуациях

Важным моментом здесь является декларирование того, что интересы компании должны приниматься во внимание в первую очередь.

Противодействие коррупции

В рамках такой работы важно осознавать и разделять понятия «подарок» и «взятка». В крупных западных компаниях у топ-менеджера могут возникнуть серьезные проблемы, даже в том случае, когда во время переговоров он примет в подарок от партнеров самую обыкновенную ручку

Данное направление комплаенс-активности очень обширно и имеет большое значение для компании.

Предупреждение нарушений сотрудниками этических норм. Это направление работы предполагает внедрение практики информирования о случаях пренебрежения моральными и этическими нормами среди сотрудников. Также в ходе такой активности регламентируются порядок и способы проведения внутренних расследований и фиксации нарушений.

Выстраивание продуктивных отношений с надзорными органами. Конечно, при соблюдении компанией всех установленных законодательством норм, ей вряд ли грозят санкции со стороны государственных структур. Однако встречаются случаи, когда, несмотря на прозрачность деятельности, у фирмы все же возникают определенные проблемы. Поэтому такая работа заслуживает пристального внимания.

Политика конфиденциальности. В результате деятельности в данной сфере формируется культура работы с персональными данными клиентов. Здесь подразумевается неразглашение сотрудниками информации в личных целях, а также эффективность взаимодействия с клиентами, а также обработки поступающих жалоб.

Контроль в сфере покупки ценных бумаг

Это важное направление работы для финансовых организаций

За рубежом ему уделяется особое внимание. Целью является предотвращение фактов покупки сотрудниками ценных бумаг и другой биржевой активности, если это противоречит интересам компании в данный момент

Обычно специалистам требуется согласование своих действий с руководством компании.

Разделение информации внутри компании. Такая деятельность направлена, в первую очередь, на сохранение коммерческой тайны. Также она призвана препятствовать возможным мошенническим действиям со стороны сотрудников, владеющих закрытой внутренней информацией

Важно предоставлять разным специалистам и отделам только ту информацию, которая необходима им для работы, и ничего лишнего. Это комплаенс-направление в обязательном порядке внедряется за рубежом в любой финансовой организации.

Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?

Компания Offshore Pro Group предлагает свою помощь в прохождении комплаенс процедур с учетом внутренних и международных законодательных норм. Что мы предлагаем:

• анализ конкретной ситуации клиента и выстраивание всех комплаенс-процессов под него
• проверку необходимой документации, проверку ее на соответствие дат, транзакций, счетов и др.параметров
• помощь в сборе недостающих документов (поиск организаций для восстановления или довзятия нужного документа)
• детальный отчет по всем транзакциям для комплаенс-офицера
• помощь и подготовку к прохождению собеседования с комплаенс-офицером