Открыть расчетный счет в сбербанке для ип и ооо в 2021 году

Типы счетов

Наиболее распространены следующие типы счетов:

• Карточный;

• Депозитный;

• Текущий;

• Валютный.

Карточный

Карточный счет – это счет, который открывается для учета операций по карте. На нем могут храниться собственные или заемные средства пользователя в зависимости от вида карты.

Номер карты и номер карточного счета не являются идентичными. Номера счета нет на карте, посмотреть его можно в договоре на банковское обслуживание, в банкомате или интернет-банке.

Несмотря на то, что деньги пользователя хранятся на карточном счете, в расчетах он участвует редко. В основном платежи и переводы осуществляются по номеру карты.

Счет дебетовой карты может быть основным зарплатным счетом или на него будет зачисляться пенсия или другие выплаты.

Ссудный счет, на котором учитывается задолженность клиента по кредитным картам, относится к техническим счетам. Самостоятельно заемщик им не управляет. Для погашения долга заемщику открывается текущий счет, с которого осуществляется списание средств. 

Депозитный

Депозитный счет применяется при открытии в банке вклада физическим лицом. Сбербанк предлагает клиентам несколько депозитных программ для сохранения денежных средств и получения небольшого пассивного дохода.

Особенностями депозитных счетов являются возможное наличие ограничений по пополнению или снятию, они могут открываться на конкретный срок или бессрочно, с правом пролонгации или без возможности продления.

Если договор расторгается досрочно и деньги со счета снимаются, клиент может потерять часть начисленного дохода. Счет закрывается вместе с закрытием вклада.

Текущий

Текущий счет в банке открывается для осуществления всех видов платежей, переводов, расчетов. На нем могут храниться денежные средства клиента, только в отличие от депозитного счета, под минимальный процент.

Счетом можно пользоваться без ограничений, снимать наличные, пополнять. Открывается он «до востребования». Источниками пополнения текущего счета являются заработная плата владельца счета, социальные выплаты, стипендии и т. д.

Текущий счет автоматически открывается клиентам, которые пользуются кредитами банка, имеют вклады и т. д.

Валютный

Валютный счет открывается в валюте, отличной от рублей. В Сбербанке можно открыть счет в евро или долларах.

По условиям функционирования валютный счет может быть:

• Текущим. С помощью счета можно осуществлять платежи и переводы, он может быть открыт до востребования, или на определенный срок, быть универсальным или сберегательным.

• Депозитным. Открывается для валютных вкладов, действует как рублевый депозитный счет.

• Карточным. Счета открываются для пользования картами.

В Сбербанке валютные счета могут быть также открыты в рамках премиальных пакетов услуг «Сбербанк Премьер», «Сбербанк Первый».Условия открытия счета

Чтобы открыть ссудный счет, клиенту должна быть одобрена выдача кредита. Для этого он должен соответствовать требованиям, предъявляемым к заемщикам по возрасту, регистрации, трудовому стажу и т. д.

Самостоятельно счета открывают с 18 лет, с 14 лет можно открыть счет с письменного согласия родителей или опекунов.

Как поменять тариф в Сбербанк Бизнес-Онлайн

Тариф можно сменить или при визите в банк, или не выходя из офиса или дома.

Для этого в системе Сбербанк Бизнес-Онлайн в личных настойках во вкладке «Тарифы» необходимо выбрать интересующий и в этой же вкладке отправить заявку на подключение нового выбранного тарифа. Составленная заявка подтверждается первой подписью (электронным ключом или смс на телефон руководителя). При одобрении заявки с месяца, следующего за месяцем подачи заявки, происходит смена тарифного плана.

При возникновении затруднений можно обратиться в чат или позвонить по бесплатному телефону, указанному внизу страницы. Будьте готовы назвать ИНН организации.

Можно узнать все тарифы Сбербанка для юридических лиц в 2021 году на официальном сайте. Банк предлагает льготные тарифы и снижает ставки на действующие, что делает его одним из самых популярных банков России и Ближнего зарубежья.

Тарифы на инкассацию для юридических лиц

В прошлом году Сбербанк предлагал три тарифа для инкассации:

1. Пакет «Стандартный», включающий инкассацию раз в месяц, стоимость выезда не превышала 650 руб.
2. Тариф «Активный» с 20 выездами в месяц и стоимостью услуг 500-600 руб.
3. Тариф «Стандарт Плюс», не ограничивающий по количеству выездов и осуществляющийся по договоренности с банком.

В зависимости от условий устанавливается плата, взимаемая в процентах от суммы денежных средств, драгоценных металлов или ценных бумаг. Чтобы выбрать оптимальный тариф, необходимо обраться в отделение банка.

Тарифные ставки уменьшаются при использовании автоматического сейфа, увеличении инкассируемой денежной массы, сокращении выездов инкассаторов и в иных случаях, о которых необходимо узнавать непосредственно в банке.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Помимо расчётного счёта, Сбербанк предлагает широкий перечень дополнительных услуг для юридических лиц. К ним относятся:

• зарплатный проект (максимальное время зачисления заработной платы составляет 1,5 часа. Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с распределением средств по счетам сотрудников, то Сбербанк может организовать выездную консультацию к вам в офис. Также вам будет оказана помощь в формировании реестра наёмных работников);
• обмен валюты (Сбербанк работает с более, чем 20 валютами. У вас есть возможность получить доступ на валютный рынок с продуманной системой хеджирования);
• таможенные платежи (для подключивших данную услугу предоставляется возможность контролировать таможенные платежи в круглосуточном режиме. Не требуется открытие специального счёта, все операции можно проводить с открытого расчётного счёта. Юридические лица могут в режиме онлайн отправлять все необходимые документы в Таможенную Службу) ;
• валютный контроль (благодаря этой услуге вы сможете грамотно составлять договора международного характера, оформлять кредиты иностранным организациям, получать консультацию представителей Сбербанка о соблюдении норм законодательства в действиях зарубежных контрагентов);
• банковская гарантия (защита средств сторон сделки. Покупатель и поставщик заключают договор. Согласно ему продавец отгружает товары или оказывает услуги. При выполнении условий соглашения средства со счёта покупателя перечисляются исполнителю);
• онлайн-кассы (Сбербанк предлагает своим клиентам приобрести онлайн-кассу «Эвотор» в двух комплектациях на выбор. Она отвечает всем современным требованиям, а также нормам законодательства. С помощью интернет-эквайринга можно удалённо контролировать точки продаж, печатать чеки, проводить инвентаризацию и т. д.);
• отложенные платежи (если вы оказываете услуги населению, то Сбербанк даёт возможность сделать переводы средств более удобными. К примеру, реквизиты вашей организации могут отражаться во всех банкоматах Сбербанка. Так клиенты смогут оплатить услуги быстро и с минимальной комиссией (а в большинстве случаев — и без неё);
• торговый эквайринг (чтобы принимать безналичные платежи от клиентов, вам пригодится торговый терминал. Его установку банк осуществляет бесплатно. Средства на счёт перечисляются буквально на следующие сутки);
• инкассация (банковские представители занимаются перевозкой денежных средств, ценных бумаг, различных документов, драгоценных камней и металлов. На каждый вид ценности (или их совокупность) составляется отдельный договор));
• самоинкассация (вы можете вносить выручку на расчётный счёт самостоятельно. Для этого нужно получить идентификационный код в банке. Если полномочия на внесение средств передаются другому лицу, ему также необходимо заранее обзавестись кодом. Комбинацию из цифр вводят в соответствующее поле банкомата. Такая услуга позволяет вносить выручку в любое время суток, без обращения в отделение банка);
• сервис для ведения бухгалтерии (обученные и опытные специалисты посчитают заработную плату к выдаче, произведут начисление налогов, сдадут отчётность в ФНС, проконсультируют по вашим вопросам, а также проинформируют о задолженности. Сбербанк работает с сервисом 1С, который поможет юридическим лицам вести бухгалтерию грамотно).

Таким образом, Сбербанк — это не только банк, известный всем своей долгой историей, но и банк, который следит за инновациями и готов предложить их своим клиентам. Сбербанк один из первых внедряет новые функции в свою деятельность, которые значительно упрощают работу бизнесменов.

Тарифы на РКО

Когда возникают вопросы о цене, подразумевается стоимость тарифов на расчетный счет для ИП или ООО в Сбербанке. Дело в том, что РКО бывает разным: стоимость обслуживания и пакет услуг делится на несколько тарифных планов. Чем дороже тариф, тем более выгодно и функционально открытие расчетного счета в Сбербанке.

То есть не имеет значения, открываете ли вы счет для ООО, или вы интересуетесь тарифами на РКО для ИП в Сбербанке – и тот, и другой расчетный счет будут подключены по одинаковой цене.

Рассмотрим их подробнее.

РКО от Восточный Экспресс

• Открытие счета
  бесплатно
• Абонентская плата
  от 490 руб. в месяц
• Обслуживание переводов
  бесплатно в рамках тарифа
• Назначение
  для ИП и ООО
• Бонус
  3 месяца бесплатно при оплате за год

Открыть
Подробнее

РКО от ДелоБанк

• Открытие счета
  бесплатно
• Абонентская плата
  от 0 руб. в месяц
• Обслуживание переводов
  бесплатно в рамках тарифа
• Назначение
  для ИП и ООО
• Бонус
  бесплатные месяцы и % на остаток при авансовой оплате

Открыть
Подробнее

Как можно понять из таблицы выше, каждый тариф, по сути, ориентирован на определенную категорию бизнеса. Так, например «Легкий старт» предназначен для компаний, чьего оборота пока недостаточно для того, чтобы подключение дорогих тарифов было целесообразной мерой.

Тарифы «Удачный Сезон» и «Хорошая Выручка» предназначены для компаний, регулярно принимающих и отправляющих переводы. На ту же категорию нацелен тариф «Активные расчеты», только он предполагает чуть большие обороты у бизнеса.

Ну и, наконец, «Большие возможности» полностью соответствуют своему названию: этот пакет услуг дает наибольшую гибкость и функциональность клиенту, благодаря чему тариф способен удовлетворить спрос как среднего бизнеса, так и потребности крупнейших игроков на рынке.

Тарифы открытия расчетного счета в 2020 году

При подписании договора на расчетно-кассовое обслуживание банк предлагает своим клиентам 5 вариантов тарифов. Каждый пакет учитывает разный вид бизнеса, что особенно выгодно предпринимателям:

• «Легкий старт» ( бесплатное обслуживание) — подходит начинающим предпринимателям. В пакете учтен минимальный набор услуг.
• «Удачный бизнес» (690 руб./мес.) — рассчитан на ИП, ведущих сезонный бизнес или имеющих небольшое количество платежей.
• «Хорошая выручка» (1090 руб./мес.) — для тех, у кого бизнес связан с частым внесением наличных денег на РС. В данном пакете минимальная комиссия за внесение наличных;
• «Активные расчеты» (2490 руб./мес.) — при отправке большого количества платежей. Из плюсов — возможность перенести лимит на следующий месяц.
• «Большие возможности» — (12990 руб./мес.) для юридических лиц, которые проводят большое количество расчетных операций. В данном пакете предусмотрена 50% скидка на услуги.

Для качественного ведения бизнеса необходимо выбрать оптимальный пакет услуг

Наибольшим спросом среди ИП при открытии расчетного счета в Сбербанке пользуется пакет «Легкий старт», где большинство услуг предоставляются бесплатно:

1. ведение РС;
2. активация и ведение интернет-банка Сбербанк Бизнес Онлайн;
3. все платежи юрлицам, имеющим счета в Сбербанке;
4. платежи на РС юрлиц, открытых в других банковских учреждениях – 3 платежа в месяц (свыше – 100 руб. за платеж);
5. обслуживание корпоративной карты (1-й год), в последующие – 2500 руб./год;
6. ведение бухгалтерии (только для ИП);
7. зачисление платежей в госбюджет.

Помимо этого, в «Легком старте» предусмотрены следующие комиссии:

• зачисление наличных через банкомат, терминал или операционную кассу – 0,15% от внесенной суммы;
• выдача наличных с бизнес-карточки – 3%;
• через кассу отделения – 5% (до 5 млн. руб.), свыше – 8%
• переводы со счета юрлица на счет физлица по стандартному тарифу (свыше 150 тыс. руб./месяц.) – 1%.

Для сравнения предоставим тарифы в других пакетах.

В зависимости от города или региона тарифы на ведение и обслуживание РКО могут несколько отличаться.

Банковское учреждение предлагает своим клиентам такую услугу как ведение бизнеса в режиме онлайн. Эта возможность включена и в базовые тарифы, однако стоит знать, что количество операций может быть ограниченно. Если лимит будет исчерпан, то за следующие финансовые операции потребуется оплачивать дополнительную комиссию. Каждый предприниматель должен выбирать тариф исходя из своих потребностей и предпочтений.

Скачать:
Тарифы открытия и обслуживания расчетного счета

Для оптимального выбора на сайте Сбербанка размещен сервис подбора тарифа. Пользоваться им легко. Необходимо ответить на вопросы, в каком объеме вы планируете вносить платежи, вносить и снимать наличные. После внесения данных система автоматически подберет оптимальный тариф для вашего бизнеса. Со временем можно перейти на другой пакет, больше отвечающий вашей предпринимательской деятельности.

Тарифы по открытию и ведению счёта

Сбербанк предоставляет возможность оформить р/с на стандартных условиях или подключить один из тарифных планов РКО.

В последнем случае отсутствуют ограничения по количеству счетов в различных валютах, однако по тарифу «Лёгкий старт» возможно заказать открытие лишь одного счёта.

Стандартные условия

Стоимость и порядок обслуживания бизнес-клиента зависят от места его проживания или осуществления своей деятельности. В каждом регионе банк может предлагать различные тарифы.

Внутренние платежи на стандартных условиях обслуживания также являются платными. Держатель счёта должен оплачивать сбор в размере 11 рублей за каждую операцию. Перевод средств в сторонний банк сопровождается комиссией величиной 32 рубля.

Тарифные планы РКО

При подключении одного из предлагаемых Сбербанком пакета услуг клиент получает массу бонусов и скидок. Так, держатель счёта может рассчитывать на предоставление до 120 тыс. рублей для продвижения своего дела, бесплатные внешние и внутренние платежи и другие специальные предложения.

Ниже указаны активные тарифные планы РКО, которые может подключить как частный предприниматель, так и организация.

Узнать об актуальных предложениях Сбербанка и условиях обслуживания счёта можно на официальном сайте финансовой организации или через оператора call-центра.

Перечень документов

Индивидуальным предпринимателям и ООО потребуются разные документы для оформления РКО.

Для ИП

Нужен личный визит в банк. Совершеннолетним (от 18 лет) из документов потребуется только паспорт.

Индивидуальным предпринимателям от 16 до 18 лет нужно предоставить также свидетельство о заключении брака или решение органов опеки или суда о признании физлица дееспособным.

Если вам от 14 до 18 лет и вы НЕ признаны дееспособным, то также потребуется предоставить согласие законных представителей на ведение предпринимательской деятельности.

Для ООО

Если вы хотите самостоятельно управлять своим расчетным счетом, вам нужно посетить в отделение Сбербанка с:

• Оригиналом паспорта;
• Уставом и/или учредительным договором или электронным архивом документов из ИФНС;
• Документами, подтверждающими назначение руководителя, и продлением срока полномочий.

Для АО: документы, подтверждающие состав акционеров с долями от 5% и более – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если вы доверяете управление счетом третьему лицу, нужна нотариально заверенная копия паспорта руководителя организации и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица – приказ о назначении на должность, распоряжение, доверенность и т. д.

Дополнительные документы

Если вы:

• Иностранный гражданин – документы, подтверждающие право на пребывание/проживание в РФ;
• Планируете работать с электронным документооборотом или бухгалтерией – СНИЛС;
• Работаете с госзаказами – госконтракт или выписка;
• Занимаетесь лицензируемой деятельностью – лицензии или патенты;
• Открываете счет для филиала или представительства организации – положение об обособленном подразделении;
• АО – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме.

Переводы на счета физических лиц

Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.

За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.

Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.

Они следующие:

Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.

Снятие наличных

Про снятие в кассе банка

Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 500 ₽.

Стоимость следующая:

Про снятие в банкомате

Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.

При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.

Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.

Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно

Тарифы на РКО Сбербанка

Для юридических лиц, которые ищут удобное расчетно-кассовое обслуживание, Сбербанк предлагает солидный спектр тарифов и условий для открытия счета ИП и ООО. Клиент вправе выбирать для себя тариф, подходящий по специфике и предполагаемым объемам операций. Также существуют региональные отличия, они больше касаются минимальных норм и платы за отдельные операции.

Чтобы получить представление о наборе возможных услуг и порядке цен на них, приведем условия, предлагаемые для самого населенного места в России в Москве.

Здесь перечислены не все услуги, их более сотни, но общее представление по условиям обслуживания в ПАО «Сбербанк» из данных таблица получить можно.

Принципиальных отличий в ставках оплаты за услуги у Сбербанка нет. Можно найти более дешевые варианты, но диапазон операций ПАО «Сбербанк» и возможности обслуживания весьма широки.

Условия пакета «Легкий старт»

Для новых клиентов Сбербанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.

• с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке можно бесплатно;
• плата за обслуживание также не взимается;
• переводы на счета других клиентов Сбербанка бесплатны;
• в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
• не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
• за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.

Открытие счета с пакетом Сбербанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.

Сколько стоит открыть расчетный счет в Сбербанке?

Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет, в разных регионах она колеблется в диапазоне от 1 до 3 тысяч рублей.

Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.

Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.

Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:

К выгоде предпринимателей Сбербанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).