Как открыть ломбардный бизнес — документы и правила организации

Помещение и оборудование

Располагать ломбарды нужно в местах с высокой проходимостью потенциальных заемщиков. Лучше всего для этого подходят:

• центральная и деловая часть города;
• участки возле крупных маркетов и торговых центров;
• на территории бизнес–центров;
• в спальных кварталах.

Если в городе нет прямых конкурентов, то местоположение ломбарда большой роли не играет. Главное – провести качественную рекламную кампанию и сообщить о своем открытии. В таком случае можно хорошо сэкономить на арендной плате.

Само помещение выбирается в соответствии с форматом заведения:

• для ювелирного хватит трех комнат – офисной, служебной и рабочей;
• при работе с техникой или антиквариатом дополнительно нужно выделить помещение под склад;
• автоломбарду потребуется еще и стоянка.

Дорогой ремонт и элитная меблировка для таких учреждений не требуется. Нужно оборудовать рабочее место для персонала и поставить стол со стульями для клиентов. Больше внимания следует уделить безопасности. Для этого необходимо:

• провести сигнализацию с тревожной кнопкой;
• поставить металлические решетки на окна и по линии разграничения рабочей и клиентской зоны;
• использовать только пуленепробивные стекла;
• установить стальные двери;
• подключить видеокамеры.

Хранилище рекомендуется дополнительно обезопасить с помощью системы шлюзования, при которой открывание дверей выполняется с задержкой или ограничениями.

Стандартный набор оборудования для рабочей зоны включает:

• прилавок;
• сейфы;
• ПК с лицензионным ПО, оргтехнику;
• информационный щит;
• ККМ;
• высокоточные электронные весы;
• рабочий стол и кресло.

Также необходимо приобрести специальные инструменты и материалы для проведения оценки залогового имущества.

Основные организационные этапы

Необходимые документы и справки, правовое регламентирование работы ломбарда определяются видом специализированной деятельности и особенностями конкретного региона. Здесь мы рассмотрим общие моменты процесса, как открыть ломбард, которые проходят предприниматели.

Проектная оценка

Для максимально точной оценки перспектив открытия ломбарда необходимо составить бизнес-план с обоснованием финансово-экономической эффективности. Нужно стараться объективно оценить востребованность ломбардных услуг в выбранной части города или региона.

Регистрационные процедуры

Регистрация ведения ломбардного бизнеса производится путем постановки на учет в службах налогообложения и финансового мониторинга, фиксации в государственной пробирной службе (если предполагаются операции с драгоценными металлами). Обязательное лицензирование не предусмотрено.

Выбор месторасположения и помещения

Выбор места расположения ломбарда должен соответствовать требованиям хорошей видимости и высокой физической доступности. Удачные места – спальные районы больших городов, пересечение оживленных улиц и автомобильных дорог, вблизи торговых центров и рынков.

Далее подбирается помещение. На него можно оформить договор по приобретению или по аренде. Производят ремонтные и монтажные работы

Следует уделить внимание разработке дизайна (внешнего и внутреннего)

Оснащение оборудованием

Ломбард оснащается необходимым оборудованием: система видеонаблюдения, витрины, стеллажи, складские стойки, денежные ящики, оргтехника. Понадобятся специальные приспособления: высокоточные весы и техника по проверке подлинности антиквариата или ювелирных изделий. Особенно нужно позаботиться об эффективной системе безопасности.

Создание команды профессионалов

Подбор персонала осуществляется под выбранный вид деятельности ломбарда

Очень важно найти хороших оценщиков, которые являются знатоками в определенной отрасли. Сотрудники должны хорошо разбираться в конкретном типе товаров и точно оценивать стоимость вещей

Могут понадобиться директор (менеджер), бухгалтер, кассир, продавец, грузчик, охранник. С подбором персонала могут помочь кадровые агентства.

Маркетинговые действия и рекламная стратегия

Удачно подобранное название (запоминающееся и лаконичное) необходимо должным образом оформить

Привлечет внимание потенциальных клиентов яркая и хорошо освещенная вывеска

Вблизи ломбарда и на его фасаде будут уместными различные носители наружной рекламы.

Эффективными маркетинговыми действиями станут проводимые акции: по поводу открытия, сезонных праздников и т.п.

Стратегия продвижения в избранном рыночном сегменте должна быть направлена на широкое распространение положительной репутационной информации о заведении.

Оформление документов

Открыть свой ломбард несколько сложнее, чем другой бизнес. Причина в строгих требованиях, которые государство предъявляет к участникам финансового рынка, к тем, кто выдаёт населению займы под процент. Документы оформляют в две стадии:

• регистрация в государственных учреждениях;
• заключение договора/договоров страхования.

Работать без регистрации или до её окончательного оформления нельзя. Региональные, местные власти и даже налоговая служба не могут предъявлять ломбардам никаких претензий, за исключением случаев, прямо указанных в законодательстве. Основной контроль осуществляет Банк России:

• издаёт нормативные акты;
• ведёт реестр;
• собирает информацию и отчётность;
• обращается в суд для ликвидации ломбарда;
• проверяет деятельность организации на соответствие требованиям закона.

Перед началом регистрации следует учесть следующее обстоятельство. В названии организации без исключений должно содержаться слово «Ломбард», в именительном падеже и единственном числе, а также без искажения написания. В день открытия (выдачи свидетельства в налоговой службе), руководитель проходит целевой инструктаж. Директор должен соответствовать квалификационным требованиям, уточнить их стоит в межрегиональном отделении Росфинмониторинга.

Регистрация бизнеса

Что нужно для открытия ломбарда? В первую очередь необходима государственная регистрация с соблюдением всех требований законодательства. Ломбардам разрешается работать только в форме юридического лица (ООО). Зарегистрироваться придётся трижды:

• в ФНС (первичная регистрация с целью получить свидетельство и попасть в ЕГРЮЛ);
• в Росфинмониторинге — в течение 1 месяца после регистрации в ФНС, нужно создать личный кабинет участника финансового рынка;
• в Пробирной палате (полагается всем организациям, связанным с оборотом драгоценностей).

Подготовка документов и регистрация во всех положенных учреждениях займёт около 3 месяцев. Упростить задачу можно обратившись в юридическую компанию, предлагающую регистрацию «под ключ». Это увеличит вложения всего на 5-10 тысяч рублей, но избавит от множества бюрократических трудностей.

В ломбарде оценщик изучает имущество клиента и назначает его стоимость

Особенности налогообложения

Ломбардам разрешается использовать только общую систему налогообложения, УСН для них запрещена. Невостребованное имущество заёмщиков, которое организация будет продавать, также облагается налогом по ОСНО (под ЕНВД не подходит).

Доходами ломбардов признаются:

• деньги и имущество, полученные по договорам займа;
• деньги от реализации невостребованных ценностей.

Страхование

Федеральный закон обязывает ломбарды страховать любую принятую вещь в пользу заёмщика. Эта мера направлена предотвратить возможный ущерб от потери или порчи имущества. Страхование осуществляется за счёт средств ломбарда, заставлять платить клиента запрещается. Это расходы организации.

С каждым заёмщиком/клиентом ломбард заключает договор займа или договор хранения. При займе клиент получает залоговый билет, где указывается подробная информация о сделке: местонахождение ломбарда, обозначения сторон, описание вещи и её цена, процентная ставка, срок выплаты.

Страховать необходимо каждую отдельную вещь, но это крайне неудобно. Поэтому ломбарды оформляют одну страховку на большую сумму, которая потенциально покрывает обязательства по всем взятым вещам. Если объём обязательств превысит страховку, нужно немедленно пополнить счёт или оформить второй.

Как привлечь клиентов в ломбард

Человек, вынужденный прибегнуть к услугам ломбарда, будет искать вариант с максимальной для себя выгодой. Чтобы заработать имя и репутацию и привлечь своих первых клиентов, не рекомендуется завышать процентные ставки на первых этапах работы. Это будет способствовать снижению доходов или даже временной потери рентабельности, однако такие действия станут инвестициями в будущее.

Не менее важен уровень сервиса оказания услуг: сотрудники должны быть не просто сертифицированными, они должны быть предельно вежливыми и внимательными, стараясь во всем помочь людям в стрессовой ситуации.

Выгодно ли заниматься ломбардным бизнесом?

Чтобы клиенту получить кредит в ломбарде, нужно принести свою вещь, за которую после оценки специалистом могут дать не больше 95% от ее начальной стоимости. Заем дается на срок до 1 месяца.

До истечения срока клиент может выкупить вещь, но если этого не происходит, она перезакладывается, и цена повышается за счет увеличения процентной ставки и включения стоимости хранения. Если второй раз предмет тоже не выкупается, он выставляется на продажу.

https://youtube.com/watch?v=-UTyWWNVdwk

Существует несколько стратегий, которые помогут получить большую прибыль:

1. Прибыль от процентных ставок. В данном случае прибыль будет только после выкупа клиентом своих вещей. Процентные ставки делаются не слишком высокими, чтобы была возможность выкупа.
2. Скупка драгоценностей и ювелирных изделий. Прибыль идет от перепродажи украшений. В данном случае оценочная стоимость изделия сознательно понижается, а проценты ставятся неподъемные.

Для тех, кто открыл ломбардный бизнес, теория и практика ведения дела могут значительно отличаться. В теории все кажется довольно простым, на деле оказывается много препятствий на пути к открытию ломбарда. Поэтому лучше обращаться к профессионалам за помощью в оформлении собственного бизнеса. По финансам это выйдет немного дороже, но быстро окупится при грамотном ведении дел и правильно выбранной стратегии. Период окупаемости ломбардного бизнеса около 2-х лет. В первые полгода много ломбардов не выдерживает конкуренции и закрывается. Самое главное — продержаться это время, а дальше предприятие начнет работать с прибылью.

При грамотном ведении бизнеса и учете всех существующих рисков ломбардный бизнес — это очень прибыльное дело.

Возможные риски

Начинающему предпринимателю стоит знать, что при ведении данного бизнеса возможны некоторые риски. Они, прежде всего, связаны с хранением и приемом вещей.

Например, работнику автоломбарда не всегда удается выяснить происхождение автомобиля. Только спустя некоторое время может вскрыться информация о том, что он числится в угоне или не растаможен. Для выяснения правды пригодятся связи в таможне, ГИБДД, суде и прокуратуре.

Не меньше проблем при работе с ювелирными украшениями – золото может оказаться ворованным или поддельным. Не так-то легко распознать обман, когда изделие покрыто золотым напылением только снаружи. Проставленная на изделиях проба также может оказаться поддельной

Если Вы по неосторожности примете ворованное золото, после его изъятия соответствующими органами Ваши затраты никто не возместит

Владелец ломбарда несет ответственность за все, что хранится в офисе. Эти вещи могут прийти в негодность (например, перестанет работать электроника в машине, выйдет из строя батарея телефона или компьютера). Чтобы избежать потерь стоит приобрести специальную страховку.

Несмотря на все перечисленные риски, свой ломбард является прекрасным бизнесом. Он способен приносить большой доход. Окупится такое предприятие уже через полтора года. Но перед тем как открыть ломбард, нужно грамотно разработать бизнес-план и подобрать квалифицированный персонал. При правильном управлении бизнесом, прибыль не заставит себя долго ждать.

Наши группы:

Требования к помещению

В России не установлено каких-то специальных требований по отношению к ломбардам. Это означает, что открыть такое заведение возможно практически везде.

• Рекомендуется отдавать предпочтение отдельно стоящим зданиям с одним или двумя этажами. Это должен быть нежилой фонд. Также допускается размещать ломбард на первом этаже жилого дома.
• Стоит избегать подвалов или полуподвальных помещений. Разместив ломбард в таком месте, репутация будет оставлять желать лучшего. Это сразу же скажется на потоке клиентов.
• Коммерческая недвижимость может стоить слишком дорого, поэтому если нет возможности приобрести помещение, то придётся взять его в аренду. Для этого бизнеса хватит даже 30 квадратных метров.

Виды ломбардов

В целом список имущества, которое в ломбардах могут брать в залог, очень большой. Это могут быть:

• Бытовые вещи;
• Антиквариат;
• Электротовары и компьютерная техника;
• Ювелирные изделия;
• Ценные металлы;
• Ценные бумаги;
• Автотранспортные средства.

Кстати, недвижимость в ломбарде заложить нельзя. И даже если вас будут уверять в обратном, помните – это незаконно. Поскольку такие операции – это функция банковских учреждений.

Учитывая этот список, к основным видам ломбардного бизнеса, можно отнести:

Ломбард по скупке ювелирных изделий и золота

Особенность этого типа ломбардов в том, что клиентами таких заведений довольно часто становятся не только обычные люди с уровнем среднего дохода, но и довольно состоятельные личности, которые по каким-то причинам оказались в сложном финансовом положении и готовы оставить под залог:

• Ювелирные изделия;
• Драгоценные металлы;
• Драгоценные камни.

Как утверждают эксперты, случаи невозврата средств с заёмщиками, которые знают цену такого капитала, большая редкость. Соответственно, если у будущего бизнесмена стоит вопрос – как открыть ломбард выгодно, то этот тип деятельности может стать хорошим вариантом. Потому что банкротство ему точно угрожать не будет, ведь заёмщик не заинтересован, чтобы его заложенные ценности были кому-то проданы. А тот факт, что подобные заведения обычно действуют при магазинах, торгующих ювелирными изделиями из золота, наталкивает на мысль, что эта тема, вообще, может стать фундаментом для нового дела бизнесменам, которых интересует вопрос, с чего начать ювелирный бизнес. Так что советуем подумать.

Ломбард по скупке бытовой техники

• Телефонам;
• Ноутбукам;
• Видеокамерам;
• Компьютерам.

А вот тем, кто ищет возможность, где можно сдать старые телевизоры за деньги – в ломбарде, в выдаче займа под его залог, скорее всего, откажут. Потому что старые телевизоры уже никого не интересуют и в случае невозврата займа, ломбард будет вынужден либо хранить у себя этот телевизор годами, либо отдать его хоть за что-нибудь.

Универсальный ломбард

Этот тип ломбардного бизнеса не имеет каких-то определённых рамок в типах залога.  Займ можно оформить, заложив как ювелирные ценности, меховое изделие так и технику. Но если речь идёт о займе под залог таких вещей, как часы, антиквариат, элитные ювелирные изделия, то тут могут быть проблемы. Ведь товар специфический и купца на него не всегда можно найти.

Выбирая эту специфику, нужно помнить ещё одну важную вещь – перед тем, как открыть ломбард с нуля универсального типа нужно будет, хорошенько ознакомившись со всеми нюансами дела, найти хороших специалистов, умеющих:

• Правильно оценивать разные вещи, предложенные в залог;
• Распознавать подлинность вещей;
• Разбираться в людях (на тот случай, чтобы, не выдать займ под залог ворованных вещей и т. д).

Автоломбард

Для бизнесмена, такой тип деятельности тоже довольно выгодный, но вот что касается вопроса – сколько нужно денег чтобы открыть ломбард, который будет брать в залог автомобили, то тут есть несколько вариантов. Дело в том, что, оформляя в залог автомобиль или любой другой транспорт, ломбард необязательно забирает его на хранение. Заложенный автомобиль может находиться как на сохранении в займодателя, так и оставаться в пользовании заёмщика (при этом он платит проценты от суммы займа) и лишь в случае невыполнения обязательств перед займодателем, автомобиль может быть изъят и продан по рыночной стоимости. Соответственно, если бизнесмен ограничен в финансах, то организовывая автоломбард, он может ограничиться вариантом, где автомобиль не берётся на хранение (тогда не требуется площадка, охрана организация видеонадзора и т.д.). Хотя, конечно, тут тоже есть некоторый риск, но это уже нюансы.

Выбор формата ломбарда

Ломбарды разделяются на несколько видов в зависимости от типа имущества, которое принимается в залог. Так, есть ломбарды:

• ювелирные
• антикварные
• автомобильные
• технические
• смешанные.

Каждый из них имеет свои особенности и может открываться как самостоятельное предприятие или по франшизе.

При выборе формата деятельности нужно учитывать не только свои возможности, но и уже имеющиеся предложения на местном рынке. К примеру, если поблизости работает антикварный или ювелирный ломбард, то лучше всего будет открыть автомобильный или технический. Ломбарды смешанных типов обычно работают с имуществом двух аналогичных категорий (ювелирка и антиквариат, техника и авто), что обеспечивает получение более высокой прибыли без дополнительных затрат.

Ювелирный

Самым распространенным видом ломбардов является учреждение, принимающее ювелирные изделия. Это классический вариант «ссудных касс», существовавших еще в те времена, когда не было автомобилей, дорогостоящей техники и антиквариата.

Преимуществами таких ломбардных точек считаются:

• максимальная процентная ставка;
• отсутствие необходимости в обустройстве больших хранилищ;
• гарантированное сохранение объявленной ценности (ювелирные изделия не подвержены физическому и моральному старению, а с годами только повышают свою стоимость).

С недостатками такого направления деятельности придется столкнуться только на этапе организации бизнеса, поскольку здесь потребуется тщательное изучение законодательства, урегулирование правовых аспектов и сбор большого количества документов.

Антикварный

В таком учреждении в качестве залога принимают предметы обихода, оружие, монеты, иконы, книги, рукописи, музыкальные инструменты, произведения искусства, меха и другие изделия, имеющие антикварную ценность. Основными клиентами ломбардов данного типа являются коллекционеры и их наследники или пожилые люди, сохранившие старинные предметы.

К достоинствам этого направления ломбардного бизнеса относится более существенное возрастание стоимости залога с течением времени, чем у ювелирки. Но здесь очень велики риски получения подделки, поэтому открытие подобного заведения целесообразно только при наличии высококвалифицированного оценщика.

Автомобильный

Автоломбард тоже весьма выгоден в плане стабильного получения высокой прибыли. Но на его открытие потребуются весьма большие стартовые вложения. Это связано с необходимостью обустройства стоянки с круглосуточной охраной.

В данном случае требуется не только тщательный подход к оценке залога, но и проверка его юридического состояния. Также в случае невыкупа реализовать автомобиль будет гораздо сложнее, чем ювелирные или антикварные изделия.

Технический

Выдавать краткосрочные займы под залог электроники, бытовой и другой техники очень выгодно по двум причинам:

• сумма, выдаваемая за такое залоговое имущество, составляет не более 40 % от стоимости;
• в случае необходимости его несложно продать, получив хороший навар.

По уровню ликвидности такой залог практически не уступает драгоценным металлам. Но по сравнению с ними нуждается в намного большем пространстве для хранения, а также может прийти в неисправность за время простоя.

По франшизе

Вариант открытия ломбарда по франшизе подходит для любого из указанных выше форматов и определяется в зависимости от направления деятельности франчайзера. По первоначальным вложениям такой способ будет дороже, чем самостоятельное открытие, поскольку наряду с капитальными затратами придется заплатить порядка 150000–250000 рублей первоначального взноса. Кроме того, ежемесячно нужно будет выплачивать роялти (плату за пользование) в фиксированном размере или в %% от прибыли.

Вместе с покупкой франшизы франчайзи (покупатель) получает ряд преимуществ, включая:

• юридическое сопровождение, ведение бухгалтерской и прочей документации;
• проверку заемщиков и залогового имущества;
• обучение оценщиков;
• современное программное обеспечение;
• готовые рекламные материалы;
• организацию продажи невыкупленного залога.

Важным преимуществом франшизы является имя бренда, поскольку в ломбарды с известным названием клиенты обращаются гораздо чаще и охотнее.

Как открыть ломбард

Как и для открытия любого бизнеса, обязательным стартом будут капитальные вложения. Помимо аренды и оборудования в затратную часть входит найм персонала и бюджет на рекламу.

Что нужно, чтобы открыть ломбард:

• аренда помещения;
• обшивка всего помещения железной проволокой;
• проведение и установление видеонаблюдения;
• установка системы сигнализации и взятие объекта под охрану;
• покупка специальной мебели, сейфов, ячеек, для хранения заложенного имущества (это оборудование должно быть двух видов — для суточного и продолжительного хранения);
• автоломбарды должны быть оснащены автомобильными стоянками на прилегающей территории.

Для универсальной ссудной кассы потребуется от 50 до 100 м² снимаемой площади. Если заведение будет принимать лишь драгоценные металлы, то эта цифра может снизиться до 20-30 м².

Персонал

Коллектив любого ломбарда невелик. Если не считать владельца, он может состоять из 4 человек.

1. Товаровед-оценщик
2. Охранник
3. Бухгалтер
4. Управляющий

Самая опасная и рискованная должность — это работа товароведом-оценщиком. Он должен правильно оценить товар, чтобы компания не осталась в минусе; обязан следить за рынком и хорошо разбираться в стоимости драгоценностей

Отличать золото от подделок тоже очень важно, поэтому здесь необходим хороший стабильный опыт

Работа остальных сотрудников менее весома.

Что ещё нужно для открытия ломбарда

Чтобы обслуживание проходило на высоком уровне, понадобится хорошее программное обеспечение, которое позволит не задерживать клиентов.

Оборудование для взвешивания и оценивания тоже является первоначальным. К нему относятся весы, увеличительные стекла, техника для определения подлинности бриллиантов.

Если планируется прием цифровой и бытовой техники, то нужно запастись дисками, наушниками, батарейками, чтобы можно было легко проверить исправность устройств.

На рекламу можно особо не тратиться и закупить возможное место для нее недалеко от основного помещения. Также хорошо действуют плакаты на общественном транспорте.

Сколько же стоит открытие своего ломбарда: совокупность вышеперечисленных расходов составит примерно 1 млн.рублей.

Шаг 5. Выбираем место и обустраиваем помещение

Наилучшее место для ломбарда – точка в крупном торговом центре или отдельное помещение с повышенной проходимостью. Весьма желательно наличие поблизости остановок общественного транспорта и парковок.

Еще несколько практичных советов для будущего ломбардиста:

• Простой интерьер — крепкая удобная мебель, отсутствие дорогих вещей, простота дизайнерских решений – все должно настраивать на рабочий лад.
• Тревожная кнопка — обязательно установите тревожную кнопку и систему сигнализации.
• Металлические решетки на окнах — по возможности стоит оплатить установку металлических дверей и пуленепробиваемых стекол.
• Система видео-наблюдения.

Набор рабочего оборудования для ломбарда подбирается с учетом его вида деятельности, а также пожеланий владельца. При любом раскладе вам понадобится оргтехника (персональный компьютер, принтер, телефон), торговое оборудование (разнообразные столы, прилавки, стойки и прочее), специальная техника (точные весы, средства определения подлинности изделий и тому подобное).

На каких условиях принимать авто в залог?

Размер выдаваемого за авто кредита лимитируется его маркой и состоянием. Российские автоломбарды выдают от 70 тысяч до 2,5 миллиона рублей. При этом на размер процентной ставки влияют сроки возврата:

• Если деньги возвращаются не позднее 10 дней с момента выдачи, то ставка обычно не выходит за узкие рамки в 0,5-2%.
• Если срок возврата установлен на уровне месяца, ставка может увеличиться до 2-4% .

Также, довольно большое применение нашло себя в сфере автоломбардом как залог под ПТС (Паспорт транспортного средства) т.е. по сути, клиент оставляет под залог только документы на свой автомобиль.

Плюсы данной специфики:

• Удобство для клиента, автомобиль остается у него, а не изымается и ставится на стоянку.
• Количество времени на сделку снижается.
• Повышенный процент. (Исходя из того, что автомобиль остается у клиента, и речь идет о повышенном риске, обычно процент под залог ПТС равняться 6-7%/мес, почти в два раза больше, чем под полноценный залог авто).
• Данная услуги пользуется большим спросом из-за того фактора, что автомобиль остается все же у владельца.
• Меньшая стоимость оценки авто в связи с риском, но и большая маржа после продажи невыкупленного авто.

Не обходится и без минусов:

• Повышенный риск для ломбарда. (Ведь автомобиль могут разбить, угнать или попросту сжечь) тем самым велика вероятность остаться у разбитого корыта, не получив ни машину, ни займ.
• Если владелец все же не погасит займ, начинаются длительные судебные процессы по взысканию автомобиля или полного погашения задолженности владельцем авто. (Данный процесс крайне сложен и длительный).

Стоит отметить не маловажную роль в правильной работе автоломбарда еще такие моменты как:

• Каждый принятый в залог автомобиль необходимо вносить в реестр залогов через нотариуса,
• Необходимо страховать все заложенное имущество

Так что перед прыжком в омут автоломбарда, вам стоит хорошенько подумать, взвесить все за и против, по какой схеме работать, больше клиентов, но отсутствие какого-либо залога, либо меньшее количество клиентов, но с железобетонной страховкой.

Чтобы вести ломбардное дело на профессиональном уровне и не допускать ошибок, пользуйтесь сертифицированной программой «СмартЛомбард». Она настраивается под специфику вашей работы в считаные минуты. При ее помощи вы автоматизируете все операции в своем ломбарде. Текущие данные можно отслеживать на всех устройствах, поддерживающих подключение к интернету: компьютере, планшете, ноутбуке, смартфоне. Узнайте больше о возможностях «СмартЛомбард» здесь.