Как вернуть деньги, переведенные в системе сбербанк онлайн

Как отменить перевод в Сбербанк Онлайн?

На самом деле больше всего развода и обмана происходит с клиентами Сбербанка. Оно и логично, ведь почти у каждого есть как минимум счет в этом банке, а у большинства и мобильный банк. На самом деле сам же банк очень категорично к этому относится и даже в «Ответах на вопросы» везде пишет, что отмена перевода невозможна.

Отмена перевода Сбербанк

И этому есть на самом деле логическое объяснение. Те переводы, которые совершаются через Сбербанк Онлайн происходят между внутренними счетами банка.

Но давайте на этом заострим немного внимания. Многие читая другие статьи, по теме отмены переводы, жалуются на то что это все не помогает. Но нужно уточнить вот какой факт:

Банковский перевод по номеру счету и остальным реквизитам — это не одно и тоже, что и перевод по номеру карты Сбербанка или телефона.

Когда вы переводите в мобильном приложении Сбербанка по номеру телефона или номеру карты, то переводы совершаются между внутренними банковскими счета банка. Они проходят мгновенно. И отменить их не получится, за исключением решения суда. Не путать переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей(СБП). Это разное.

Но когда вы совершаете банковский перевод на счет в другой банк, то переводы обрабатываются совершенно по другому типу. Банковский день обычно начинается с 8 утра и заканчивается в 6 вечера(но везде по разному). Как правило, такие переводы обрабатываются по паре часов, поэтому в мобильном приложении вы можете встретить такие статусы, как «Исполняется» или «Обрабатывается.

Как отменить перевод в Сбербанке, если статус «Исполняется»?

Вот тут то начинается самое интересное. Все очень сильно зависит от того, на какое время суток вы попали с вами переводом. Если вы это делаете после 6 вечера(примерно) или например, до 8 утра, то самым действенным способом будет просто снять все деньги со счета. В таком случае перевод просто не пройдет из-за недостаточности средств на счету.

Но что делать, если на часах полдень? Можно попробовать сделать тоже самое. Звонить в банк и пробовать отменить не самый действенный способ, особенно в Сбербанк(слишком большой банк). Отменить ваш платеж сотрудники банка не смогут. Это определенно точно.

Как отменить перевод по номеру карты(телефона) в Сбербанк Онлайне?

Как я уже говорил, если вы перевели средства клиенту банка, то с большой долей вероятности вернуть деньги просто так не получится. Потому что деньги уже переведены. Но есть такой вариант событий, когда вы пишите заявление в полицию на незаконное обогащение. Но здесь стоит понимать, что процесс не быстрый, а если средства были переведены мошенникам, то возможно вернуть деньги и не получится.

Как бы все грубо не звучало, практически во всех случаях, банк не на вашей стороне. Потому что со стороны выглядит, что именно вы инициировали перевод, а не кто-то другой. В этом то и вся проблема.

Всегда ли можно отменить платеж

К сожалению, нет. Если речь идет о «мгновенном» переводе, например, когда деньги отправлены на мобильный телефон или карту другого клиента Сбербанка, то вернуть их невозможно. Единственный вариант – попробовать договориться с тем, кому они были переведены, однако здесь уже можно рассчитывать исключительно на человеческую честность и порядочность.

Если клиент, в адрес которого были ошибочно отправлены деньги, не успел их потратить или перевести на электронный кошелек, то, скорее всего, сотрудники вам помогут. Что касается перевода на другую карту, в договоре Сбербанка, который оформляется с каждым клиентом, есть пункт о том, что банк не несет ответственности за случайные переводы средств другим пользователям и они квалифицируются как добровольное действие. Если, конечно, речь не идет о случаях мошенничества.

Как отменить операцию в Сбербанк онлайн на телефоне

Любой банк должен заботиться о деньгах своих клиентов и Сбербанк не исключение. Потому в этом учреждении отлажена чёткая система контроля законности и правильности совершённых платежей.

Правда, это не снимает с клиентов необходимости лично контролировать и проверять все совершаемые действия. Итак, самым первым уровнем предупреждения является требование подтверждать каждый перевод специальным кодом, который приходит по смс. Полученный пароль – это защита и от мошенников, и от возможных описок, поскольку при его поступлении появляется ещё одна возможность удостовериться в верности введённых данных.

Если же ошибки избежать не удалось, можно обратиться к следующим уровням контроля, защиты и даже возврата средств. Всего их 4:

• Можно вернуть деньги в личном кабинете;
• Имеется шанс заблокировать платёж, позвонив в контактный центр;
• Клиенты могут обратиться в одно из отделений банка;
• В крайнем случае, потребуется идти в суд.

Что делать, если личность мошенника установить не удается

Если добровольный возврат невозможен, можно прибегнуть к принудительной схеме.

1. Первым шагом будет обращение в банк.

В случае если деньги уже переведены на счет мошенника, необходимо подать заявление в банк, где указать, что перевод был произведен ошибочно и попросить провести возврат. Есть риск: мошенники снимают деньги со счета сразу как только они поступят и возврат невозможен физически.

Требовать от банка данных получателей платежа также бессмысленно — статьей 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 установлена обязанность банков хранить в тайне информацию о своих клиентах.

Но подать в банк заявление о возврате все же необходимо — этот документ пригодится в последующем. Вручив представителю банка заявление, получите на своем экземпляре отметку о принятии с указанием ФИО и должности принявшего лица и дату получения документа.

2. Обращение в полицию.

Вооружившись экземпляром заявления в банк, а также иными доказательствами произошедшего обмана — распечатками переписок с мошенником или скриншотов с сайта с его предложением — можно идти в отделение полиции и писать официальное заявлении о произошедшем мошенничестве.

Действие обманщика может быть квалифицировано как мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и если предварительное следствие выявит наличие признаков указанного состава, то обидчика призовут к уголовной ответственности.

Правило нераспространения персональных данных клиентов банка не распространяется на запросы правоохранительных органов, а имея данные обидчика можно смело заявлять гражданско-правовой иск о возврате неосновательного обогащения.

3. Возврат денег в судебном порядке.

Статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено правило, в соответствии с которым если денежные средства приобретены лицом неосновательно, то есть не в силу заключенной двусторонней сделки, они должны быть возвращены в полном объеме.

Это правило должно быть положено в основу исковых требований пострадавшего лица.

Прежде чем заявлять исковое заявление непосредственно в суд, обидчику необходимо направить официальную претензию, где указать сумму неосновательного обогащения, счет, куда необходимо вернуть деньги и срок, в течение которого сумма должна быть перечислена. Если мошенник проигнорировал претензию или ответил отказом, можно смело идти в суд.

Исковое заявление подается в районный суд по месту жительства ответчика и должно содержать следующие данные:

• наименование суда, куда подается заявление;
• ФИО истца, его место жительства и паспортные данные;
• ФИО ответчика, его место жительства;
• суть ситуации: что произошло и какой ущерб истцу нанесен;
• доказательства, подтверждающие обстоятельства, излагаемые в иске;
• цена иска, включающую сумму неосновательного обогащения и прочие требования, которые решит заявить истец: сумму государственной пошлины, расходы на юридическую помощь, если таковая была, моральный ущерб. Все требования необходимо суммировать и предоставить общий расчет;
• сведения об отправленной ранее претензии;
• перечень прилагаемых к иску документов.

Судебное разбирательство займет не один месяц, но шанс в итоге получить свои деньги обратно достаточно высок.

Статья 144 Уголовно-процессуального кодекса устанавливает обязанность для сотрудников полиции проводить проверку по всем поступившим сообщениям преступлении, коим и является заявление.

В случае бездействия ответственных должностных лиц, поможет обращение с жалобой и требованием о понуждении к проведению необходимых процессуальных действий в прокуратуру.

Что предпринять, если отправитель средств не объявился

Если отправитель средств спустя месяц-два так и не объявился, вы можете оставить деньги на счету, и лишь по истечению срока исковой давности (обычно это 3 года) рискнуть и потратить данные деньги. Учтите при этом, что отправитель средств может явиться и спустя 3 года, подав заявление о восстановлении срока исковой давности, указав для этого уважительную причину. В этом случае суд может пойти ему навстречу, и потребовать от вас возвратить средства, плюс насчитанные проценты за 3 года, ещё плюс судебные издержки за ошибочно полученный платёж.

В некоторых случаях ряд зарубежных получателей просто клали деньги на накопительный счёт под проценты. Когда же отправитель денег объявился спустя 3 года, один почтовый служащий вернул деньги и проценты по ним. Тем не менее на его счету остался заработанный на процентах остаток примерно в 500 фунтов-стерлингов.

Подробности

В каждом банке установлен определенный срок

на протяжении которого, денежные средства зачисляются на расчетный счет. Именно в этот срок необходимо уложиться при проведении проверки списания денег. К примеру, в Сбербанке на проверку операции дается 24 часа.

Если получатель не согласен с возвратом перевода, то банк может только порекомендовать самим уладить спорный вопрос. В любом случае возвратить деньги можно, однако на эту процедуру понадобится время.

Исходя из этого, банковское учреждение, как правило, никогда не вмешивается в урегулирование споров между своими клиентами. Все клиенты Сбербанка, при оформлении пластиковой карты, подписывают документ том, что за осуществление ошибочного перевода, они полностью отвечают за совершенные действия.

Итак, для того чтобы вернуть деньги

которые отправитель ошибочно зачислил на счет получателя необходимо получить решение суда. Как правило, это длительный процесс. Поэтому в случае, если на вашу карту пришли чужие деньги – не стоит обольщаться, это всего лишь чья-то оплошность. Случай больше относится к вопросу порядочности человека, возможно, кому-то эти деньги необходимы именно сейчас, и, самым верным решением будет их возврат.

Иногда имеют место банковские ошибки (технические сбои), когда банк неверно осуществляет проводку, в результате чего финансы зачисляются совсем на другой счет. Данная проводка относится к спорным и банк, осуществив проверку, устраняет ошибку (отправляет деньги обратно отправителю или перечисляет на нужный счет).

После установленного банком времени на зачисление денег, необходимо сделать следующие действия:

— связаться с человеком, которому должны были поступить деньги и уточнить его координаты (в данном случае, данные карты);

— провести сверку сведений по карте в чеке, убедиться в правильности;

— позвонить оператору банка и выяснить причину задержки перевода;

— после того, когда закончится время проверки, а информации из банка не поступит, следует обратиться в банковское учреждение и оформить заявление установленного образца на оспаривание транзакции. В заявлении, помимо основных данных необходимо обозначить адрес банкомата, через который была совершена операция и приложить копию квитанции, подтверждающую проведение операции.

Оформить претензию, согласно утвержденным стандартам Сбербанка, возможно в течение 60 календарных дней с момента проведения банковской операции. Если в этот срок в банк не поступит письменного заявления, то это означает, что клиента устраивает порядок проведения операции.

Каждому человеку следует помнить, что

если на его счет случайно были перечислены денежные средства, то повода для радости нет, присваивать чужое – это уголовно наказуемое дело. Лучше сразу обратиться в банк и произвести возврат денежных средств.

В современной действительности, нередко, мошенники выстраивают свои схемы, поэтому следует быть бдительными. Вам могут позвонить с просьбой вернуть «случайно» перечисленные деньги. В таком случае, не нужно нервничать и, тем более, переводить средства. Можете смело перенаправить звонившего в банк с целью оформления заявления на отмену транзакции. В данном случае, получатель не виноват в оплошности отправителя. К тому же всегда присутствует риск возврата денег в двойном размере, это касается мошеннических действий. Сначала мошенники получают ваши перечисления, а затем обращаются в банк с целью отмены первой транзакции.

Итак, если на вашу карту прислали непонятную сумму, не стоит беспокоиться, ведь вам ничего не грозит, необходимо:

— проанализировать, что может представлять собой данное зачисление (возможно, это забытый платеж либо оформленный ранее возврат);

— если произошла ошибка банка, то вам обязательно перезвонят;

— если вам кто-то случайно перевел деньги, тоже не стоит торопиться. Этот человек оформит заявление на возврат и после того, когда вы дадите свое согласие, с вас спишут данную сумму;

— все разбирательства проводите через банк, это гарантия того, что вы не станете жертвой мошенников.

Если ошибочные зачисления произошли по вине банка, то, в данном случае, вам не нужно ничего делать, банк сам их и спишет.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию стоит обращаться в следующих случаях:

• сразу после обращения в банк – для надежности;
• если с момента перевода прошло больше 1-2 дней;
• если банк отказывает вернуть вам деньги.

Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.

Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:

1. Напишите заявление, подробно опишите проблему с указанием всех обстоятельств и подробностей, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
2. Приложите документ, который будет подтверждать, что вы уже обращались в банк и излагали свою проблему.
3. Добавьте любую другую документацию, которая относится к делу. Например, квитанцию, в которой отражен перевод, выписки из банка, распечатку переписок или содержания сообщений и т.д.
4. Получите документ, утверждающий, что ваше заявление принято.

Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.

Как дальше могут развиваться события:

1. Будет проведен опрос владельца карты, на которую вы перевели деньги.
2. Представители следствия проанализируют, какие имеются доказательства и достаточно ли их для состава преступления.
3. Если оснований достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
4. Если нет – известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (вне зависимости от решения следователей).

Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу

Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты

Какие нюансы у отмены платежа в СберБанке

Успех отмены транзакции зависит от того, как был произведен перевод.

Платежи можно поделить на две группы:

по номеру телефона: мгновенные платежи, которые нельзя отозвать через банк. Если клиент ошибся при безналичном расчете, у него остается один выход. Связаться с человеком, которому пришли деньги и попросить вернуть их.

по номеру карты или счета: платежи, обрабатываемые банком. Оспорить такую транзакцию будет проще, поскольку в таком случае СберБанк выступает полноценным посредником. На совершение транзакции уходит несколько часов и если клиент поторопится, то успеет отменить операцию.

Если перевод ушел физ. лицу, отказавшему произвести возврат, пострадавший может начать судебное разбирательство. Эта процедура потребует больших усилий и финансовых трат. Поэтому подавать иск стоит только в том случае, когда сумма перевода достаточно велика, чтобы покрыть издержки – даже если клиент выиграет судебную тяжбу.

Согласно ГК РФ, ошибочное получение чужих денег принадлежит к категории «необоснованное обогащение» и карается законом.

Если удастся доказать, что перевод пришел адресату по ошибке, а тот отказывается его возвращать, то суд обяжет виновного выплатить:

• полученную сумму;
• штраф или проценты по переводу;
• судебные издержки.

Мне нравится1Не нравится3

Как вернуть деньги, если отправил не туда

Сбербанк предлагает несколько способов возврата денежных средств, переведенных со счетов клиента по ошибке. Главное условие для этого указано выше – операция не должна быть обработана и проведена. Поэтому целесообразно внимательно проверять все указанные при совершении перевода реквизиты до подтверждения сделки.

В отделении Сбербанка

Любая проблема в работе с банком может быть эффективно решена в ходе личного визита в одно из подразделений финансового учреждения. При этом от клиента требуется выполнение следующих действий:

• выбор офиса, куда удобнее и быстрее всего добраться. Для этого на сайте Сбербанка размещен специальный сервис; 
• получение талона электронной очереди – подобными системами оснащены практически все отделения банковской организации;
• описание сути проблемы освободившемуся специалисту банка;
• заполнение заявления на отмену платежа в случае, если перевод не проведен, а денежные средства можно вернуть;
• получение документального подтверждения выплаты по ошибочным реквизитам, если деньги уже списаны со счета клиента.

Через Сбербанк Онлайн

При оперативном выявлении ошибки в реквизитах для перевода денежных средств с помощью Сбербанк Онлайн отменить операцию можно следующим образом:

• авторизоваться в личном кабинете;
• активировать раздел меню «История операций»;
• выбрать интересующую пользователя операцию;
• определить ее текущий статус.

Для этого следует щелкнуть мышью на финансовой операции, а затем активировать контекстное меню напротив нее. Далее из выпавшего списка выбирается пункт «Отменить платеж». Спустя 3-4 минуты статус операции сменить на «Отменена». Если перевод помечен как исполненный, возврат денег с помощью Сбербанк Онлайн невозможен.

Через горячую линию

Звонок в службу поддержки Сбербанка также является одним из самых простых и оперативных способов вернуть ошибочно перечисленные денежные средства. Обязательное условие для отмены операции – она не исполнена, а деньги не переведены.

Для идентификации от клиента потребуется назвать номер банковского пластика, паспортные данные и кодовое слово, полученное при регистрации в Сбербанк Онлайн. Далее необходимо описать суть проблемы, заблокировать проведение финансовой операции и вернуть денежные средства в распоряжение владельца.

Стоит ли бояться внимания налоговой

В начале лета пошли слухи о том, что налоговая будет проверять все операции по картам граждан. Дескать, банки будут автоматически передавать данные, а инспекторы – требовать объяснений о каждом переводе.

На самом деле банки с 2013 года действительно сообщают налоговой обо всех новых открытых счетах. И только если налоговая сделает официальный запрос, банк расскажет, сколько денег на конкретном счету и какие операции по нему проводились.

Поправки коснулись только металлических счетов – тех, с которых в банках покупают драгметаллы. Банки с 1 июня обязали сообщать об открытии таких счетов в налоговую. И по запросу предоставляют данные об остатках и операциях.

Что может стать причиной для запроса от налоговой в банк? Налоговая задолженность или проверка в связи с конкретным делом. Кроме того, налоговая может выявить сомнительную операцию и попросить пояснить, зачем переводились деньги и не ведете ли вы предпринимательскую деятельность, не оформляя юрлица.

Если перевели деньги мошенникам?

Если перевод был выполнен под влиянием заблуждения, в связи с обманом со стороны неосновательно обогатившегося гражданина, по иным причинам, которые составляют объективную и субъективную сторону состава преступления, предусмотренного Уголовным кодексом Российской Федерации, процесс возврата денег немного видоизменяется.

Рассмотрение заявления в отделении министерства внутренних дел закончится возбуждением уголовного дела. В рамках следственных действий появится информация о обвиняемом. Дело будет доведено до судебного разбирательства. В рамках уголовного судебного процесс пострадавшая сторона должна заявить гражданский иск, рассмотрение которого выполняется в рамках процесса. При удовлетворении требований истца долговые обязательства сохраняются независимо от наказания по уголовному делу.

Записаться на консультацию

НТВП «Кедр — Консультант»

ООО «НТВП «Кедр — Консультант» » Услуги » Консультации по бухучету и налогообложению » Иные вопросы налогообложения » О возврате физическому лицу денежных средств, ошибочно перечисленных им на расчетный счет организации

Распечатать

На расчетный счет организации поступил ошибочный платеж от физического лица, находящегося в другом городе. Через месяц он дозвонился до организации и попросил вернуть ошибочно перечисленные средства.

Вопрос

Какие документы необходимо оформить при возврате денежных средств, что запросить у физического лица?

Ответ специалиста

В данном случае физическое лицо должно написать заявление с указанием причины возврата и своих реквизитов, а также приложить копию платежного поручения. Так как физическое лицо находится в другом городе, данное заявление может направить почтой.

Заявление пишется на имя генерального директора, в шапке заявления указываются данные плательщика: — ФИО; — адрес проживания; — паспортные данные; — контактный номер телефона.

В тексте заявления содержится просьба возврата или аннулирование ошибочно совершённого платежа. И, при надобности, новые реквизиты карты или счёта, куда следует перевести средства.

По желанию в приложениях можно указать и предоставить квитанцию об оплате или любые другие бумаги, подтверждающие факт ошибочного перевода средств.

В конце заявления ставится дата и подпись заявителя.

Приложение — интервью по применению ККМ при возврате ошибочных сумм:

Компании (ИП) на расчетный счет поступил ошибочно перечисленный платеж от физлица. В этом случае ни при получении, ни при возврате денег ККТ применять не надо, так?

По общим правилам о приходе лишних денег надо сообщить в обслуживающий банк в определенные сроки. В случае сообщения в банк об ошибочном перечислении платежа и его возврате применять ККТ не требуется. Если возражения в банк не поступили, то совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными, а значит, в таком случае применение ККТ является обязательным.

Примечание. Если вовремя не сообщить в банк об ошибочно полученных деньгах, то эта операция считается подтвержденной и при возврате этих денег наличными надо применить ККТ.

{Интервью: Когда нужна онлайн-касса («Главная книга», 2021, N 11) {КонсультантПлюс}}

Владелец счета обязан в течение 10 дней после выдачи ему выписок в письменной форме сообщить кредитной организации о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При непоступлении от клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными.

р. 2, «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» (утв. Банком России 27.02.2017 N 579-П) (ред. от 15.02.2018) {КонсультантПлюс}

Разъяснение дано в рамках бухгалтером-консультантом ООО НТВП «Кедр-Консультант» Петровой Натальей Борисовной в августе 2018 г.

При подготовке ответа использована СПС КонсультантПлюс.

Данное разъяснение не является официальным и не влечет правовых последствий, предоставлено в соответствии с Регламентом ЛИНИИ КОНСУЛЬТАЦИЙ ().

Данная консультация прошла контроль качества:

Данная консультация прошла контроль качества:

Рецензент: Селезнева Ирина Ахматясавиевна, доцент кафедры бухгалтерского учета, финансов и аудита ФГБОУ ВО Ижевская ГСХА

Ошибочный перевод денег по номеру карты или счета

Пресс-служба банка «Ренессанс Кредит».

Если человек ошибочно перевел деньги на чужую карту, и деньги оказались не у того получателя, которому предназначались, вернуть их можно, но это непросто.

Как только деньги поступили на счет другого человека, банк их оттуда забрать назад не может. Например, при отправке средств по номеру телефона перевод осуществляется мгновенно, отозвать его через банк нельзя. В этом случае остается только связаться с получателем, которому вы ошибочно перечислили средства, и попросить его их вернуть. Если он не согласится, вы можете подать на него в суд, так как в соответствии с ГК РФ получение чужих денег считается необоснованным обогащением.

Если перевод был по номеру карты или счета, обратитесь в свой банк, объясните ситуацию и спросите, что можно сделать. В каждой кредитной организации действуют свои правила возврата ошибочных платежей. Обычно банки переводят средства в течение нескольких часов, поэтому если обратиться за помощью быстро, то, возможно, операцию получится отменить.

Интересно: Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Если же деньги уже поступили на чужой счет, скорее всего, нужно будет прийти в банк и написать заявление о возврате ошибочно сделанного платежа. Возможно, банк поможет вам вернуть средства. Но стоит помнить, что делать это банк не обязан, поскольку при совершении платежей и переводов пользователь несет личную ответственность за корректность указываемой информации. Поэтому прежде чем подтверждать перевод средств, внимательно проверьте, правильно ли заполнены реквизиты.

Итоги

Клиентам, совершившим ошибочный платёж, следует оперативно обратиться в клиентскую службу оператора транзакции (банка, мобильного оператора, электронной платёжной системы), чтобы запросить отмену перевода до начала его обработки. Если деньги уже переведены на счёт получателя, следует подготовить подтверждающие документы (подойдёт чек из отделения банка, распечатка платежей из мобильного приложения, СМС-сообщение о переводе) и обратиться к получателю платежа.

Российское законодательство запрещает банкам самостоятельно возвращать ошибочные платежи, поэтому клиенту следует запросить платёжные реквизиты получателя и связаться с ним самостоятельно. Если получатель отказывается добровольно вернуть средства, клиент может обратиться в суд с иском на основании необоснованного обогащения организации или частного лица за счёт плательщика.

Вывод:

Один из основных критериев, по которому следует определять отношение доходных операций к предпринимательской деятельности, связан с “систематическим получением прибыли”. Если однотипные операции по расчетному счету, попадающие под критерий дохода, проходят 1-2 раза в год, то, конечно же, это не предпринимательская деятельность.

Итак, чтобы не стать объектом доначислений налогов, пени и штрафов, постарайтесь выполнять рекомендации, описанные ниже, это сэкономит вам деньги и сбережет нервы.

1. Если доход поступает на регулярной основе, то да, есть повод зарегистрировать ИП и не платить 13 % НДФЛ и НДС, в случае признания незаконной предпринимательской деятельности. Зарегистрируйте удобный спецрежим (патент, УСН).
2. Не стоит надеяться, что налоговая не проверит ваш расчетный счет и не обнаружит поступления. Банк сообщит налоговикам о всех «подозрительных» с его точки зрения операциях. Под подозрительные операции могут попасть любые операции.
3. Позаботьтесь о том, чтобы ваши отправители платежей правильно оформляли перечисление денежных средств, не забывали писать назначение платежа (дарение, возврат долга).
4. Оформляйте договора дарения и займов в простой письменной форме,  храните расписки и прочие документы, подтверждающие основания не облагать доход НДФЛ.
5. Не забывайте вовремя декларировать свои доходы. Подать декларацию 3 НДФЛ надо до 30 апреля года, следующего за отчетным годом.